合规管理现实意义19篇合规管理现实意义 企业合规管理出台的背景和意义 1.顺应全球强化合规管理新趋势1.1国际组织推动企业合规管理的历程 自1999年起，世界银行宣布不下面是小编为大家整理的合规管理现实意义19篇,供大家参考。
篇一：合规管理现实意义
企业合规管理出台的背景和意义1.顺应全球强化合规管理新趋势1.1国际组织推动企业合规管理的历程
自1999年起，世界银行宣布不给“黑名单”内任何涉嫌贪污受贿的
国际公司以投标资格，禁止其参与由该行自主的所有项目，目前中国已有44家企业进入该名单，如葛洲坝集团、湖南建设集团、中国水利电力对外公司等。从国际组织推动企业合规管理的情况来看，经历了两个发展阶段：第一阶段，在2000年左右，以联合国全球契约为代表，倡议企业开展国际业务时遵守自愿性合规承诺，包括社会责任、环境责任以及反对商业腐败等；第二阶段，在2008年西门子因“行贿门”被严厉处罚为标志，此后，经济合作与发展组织（OECD）倡导企业遵循合规最佳实践，美英等国纷纷出台更加严格的合规监管规定；2014年，以国际标准化组织（ISO）为代表，发布了《ISO19600合规管理体系指南》这一国际标准，推动企业建立合规管理体系。
1.2国外政府推动企业合规管理的历程从国外政府推动企业强化合规管理来看，各发达国家不断加强监管，
创新监管方式与思路，从过去关注事后处罚到注重事前预防，要求企业实施更加主动的合规管理工作。比如，1978年出台的美国《反海外腐败法》（FCPA），重点是对企业违规行为进行打击。2010年，英
国出台的《反贿赂法》，新增加了未有防止商业贿赂罪，对未有防止商业贿赂的企业加以处罚。但是，企业可以通过采取诸如建立有效的合规管理体系等措施来抗辩，以减免责任。至2016年12月，法国宪法委员
会批准通过了《关于提高透明度、反腐败以及促进经济生活现代化的2016-1691号法案》（《萨宾第二法案》），该法案明确要求企业建立合规制度，没有建立合规管理体系的企业可能面临承担处罚的风险与责任。
1.3因合规监管规定受到处罚的企业近年来，因违反市场公平竞争、反舞弊与反腐败、环保标准、质
量要求等合规监管规定而受到相关监管机构严厉处罚的案例层出不穷，这些案件无一不给企业带来巨额经济损失。
◆2015年9月，美国环境保护署指控大众汽车集团生产的部分柴油发动机利用“失效保护器”规避尾气排放监测。大众最终以147
亿美元与监管机构达成部分和解协议；
◆2016年初，荷兰电信巨头VimpelCom因其在乌兹别克斯坦向政府官员行贿，受到SEC和DOJ共计7.95亿美元的经济处罚；
◆2016年11月，纽约州金融服务局以违反反洗钱法、掩盖可疑金融交易为由对中国某银行纽约分行处以2.15亿美元的罚款；
◆2016年12月，上汽通用因垄断被上海市物价局罚款
2.01亿。
这是继奥迪、奔驰、克莱斯勒及东风日产后国内又一家因垄断被处罚的整车企业。
2.把握国内强化企业合规发展新形势
从当前的国际背景看，中国企业走出国门呈井喷之势，但境外国
家的法律风险成为中国企业必须克服的障碍。例如近期中兴制裁事件等，表明国际贸易政策趋向紧缩和严格，值得我国企业高度关注重视。目前发达国家有关部门颁布的具有法律强制性的合规指南，规定了“有效的
合规管理体系”的要素和判断标准。根据合规指南的规定，有效的合规管理可以免责和减轻处罚，也即“合规免责”原则，因此建立规范有效的合规管理具有重要性和迫切性。
国务院、国资委、发改委等单位在近年密集出台了一系列针对中央企业的合规制度，以实现央企的治理现代化变革，目前已基本形成了央企合规领域纲领性的制度矩阵。
2015年12月8日，国资委《关于全面推进法治央企建设的意见》（国资发法规【2015】166号），明确要求中央企业加快提升合规管
理能力，研究制定统一有效、全面覆盖、内容明确的合规制度准则，
加强合规教育培训，形成全员合规的良性机制，建立法律、合规、风
险、内控一体化管理平台。2016年，国资委就组织中国石油、中国移动、东方电气集团、
招商局集团、中国中铁等五家中央企业开展试点工作，
以期借鉴国内
外合规管理的先进经验，为企业在参与国际市场竞争以及“一带一路”建设过程中加强合规管理提供良好示范。
2017年12月，国家质量监督检验检疫总局和国家标准化管理委员会联合发布了《合规管理体系指南》(GB/T35770-2017)。该标准于2018年7月1日起正式实施。
2018年3月20日，《中华人民共和国监察法》（以下简称“《监察法》”）正式公布并实施。这也意味着中国特色的国家监察体制已初步确立，党和国家的反腐败工作正式迈入“监察法时代”。2018年11月2日，国务院国有资产监督管理委员会（简称“国资委”）发布《中央企业合规管理指引（试行）》，
《监察法》对国企合规工作的影响（一）受监管的行为类型多样根据《监察法》十一条，监察委员会监督、调查、处置的职责范
围包括对涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、
徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法和职务犯罪进行调查。
这些违法
和职务犯罪的罪名和事由，包括但不限于贪污罪、挪用公款罪、行
贿罪、单位行贿罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪、国有公司、企业、实业单位人员失职罪、食品监管
渎职罪、玩忽职守罪、故意泄露国际秘密罪等，累计超过与事由。
（二）受监管的对象广泛——扩大至所有公职人员《监察法》对国有企业的影响
60多项罪名
就国有企业而言，根据有关规定和实践需要，作为监察对象的国
有企业管理人员，主要是国有独资企业、国有控股企业（含国有独资
金融企业和国有控股金融企业）及其分支机构的领导班子成员，
包括
设董事会的企业中由国有股权代表出任的董事长、副董事长、董事，
总经理、副总经理，党委书记、副书记、纪委书记，工会主席等；此
外，对国有资产负有经营管理责任的国有企业中层和基层管理人员，
包括部门经理、部门副经理、总监、副总监、车间负责人等；在管理、监督国有财产等重要岗位上工作的人员，包括会计、出纳人员等；国
篇二：合规管理现实意义
合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表,通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则,公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。合规管理体系三项关键支柱1.人员：企业应安排具备合规经验的人员设计、运营和维护合规管理体系，并依据该体系框架管理法律、政策、道德风险；2.技术：先进的技术工具有利于促进合规管理体系的设计、运营；完善的技术平台能有效整合各类风险，并帮助企业预防、监测道德合规风险，实现事后快速响应；3.制度：企业应制定适当的制度保证合规管理体系以合规风险为导向，并通过优化业务流程提高合规管理效率，降低管理成本。合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表,通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业
应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则,公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。
合规管理体系的目的和意义：（1）该指南可用于指导未进行合规管理的组织确定、运行、评价和改进合规管理体系，也可对已建立合规管理体系的组织改进合规管理提供指导；（2）建立有效的合规管理体系虽然并不能杜绝违规的发生，但是能够降低违规发生的风险；（3）在很多国家和地区，当发生违规时，组织和组织的管理者以组织已经建立并实施了有效的合规管理体系作为减轻，甚至豁免行政、刑事或者民事责任的抗辩。这种抗辩有可能被行政执法机关或司法机关所接受。这对于中国企业无论是在国内还是在境外发展都尤为重要。建立合规管理体系的好处：（1）在一些国际和国内招标采购中获得加分；（2）向股东、管理层、客户和员工等证明企业对待合规的认真态度和管理水平；（3）在被政府调查时提供企业已经采取合理措施防止违规行为的证据（在针对外国政府调查时更为有效）。
篇三：合规管理现实意义
企业合规管理体系是什么意思合规管理合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。合规管理，与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱，是内控的一个重要方面，也是风险管理的一个关键环节。
企业合规管理体系建设合规管理是企业内部的一项核心风险管理活动，加强合规管理是企业控制其他风险管理的前提，是防范其他风险的基础和重要内容。
合规管理的重要意义在企业内部长期实施科学的合规管理，能够让企业立足当前实际，适应变化的形势，也能够从另一个方面提升各类工作人员的综合素养，公司制度的执行得到强化，更好的发挥出合规管理的作用及功能，对于企业的健康持续发展有着重要意义。
1、加强合规管理，是打造法治企业的必然要求党的十八大对中国特色社会主义事业作出了'五位一体“的总体部署，在推进依法治国，建设法治国家、法治政府、法治社会等方面提出了许多新举措、新要求。企业的经营运作是否依法合规，不但关乎国有资产安全、国家法律法规的权威性，也深刻影响着国内外及社会各界对企业自身、对整个国有企业的评价和认识。从这些意义上说，加强合规管理也是国有企业讲政治、顾大局、做表率的体现。
2、加强合规管理，是体现公司管控能力的重要标志合规管理既是企业经营运作的底线，也是体现企业管控能力水平的重要标志。随着企业国际化经营快速拓展，随着合规管理的要求越来越高，想要建设世界水平的
综合性国际公司，就必须把合规管理放在更加突出的位置，大力强化从理念到执行、监督各个环节，补齐短板、缩小差距，促进科学管理水平的全面提升。
3、加强合规管理，是解决企业面临突出问题的有效举措在合规管理的过程中，各类从业人员的合规意识能够逐步被强化，积极配合或主动地将合规管理渗透至各项工作中，强化内部控制的力度，促进企业的长期发展与高效运行，以零容忍的态度政治各类违规违纪行为，严肃惩处和杜绝违法行为，从源头上防范和化解风险、解决存在的问题。
合规管理体系的建立1、合规环境控制合规环境控制主要在于从企业文化的传承到合规文化的形成来正向激励整个企业的发展。以企业文化建设为抓手，向员工灌输企业文化理念，落实企业...
篇四：合规管理现实意义
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公司合规管理的内容及意义
当前，好多大型公司都将合规管理作为公司管理的一个重要构成部分，合规管理在公司管理中饰演着十分重要的角色，合规管理与法务管理既有交错之处，亦有不一样之处，整体而言，合规管理的内容多于法务管理。那么，公司合规管理有什么意义和作用呢？又包含哪些内容呢？
一、合规管理是什么何为合规管理？顾名思义，合规管理即为符合规范的管理，而这里的规范小则包含合规手册、公司规章制度，大则上涨到地方、行业以致国家法律法例。合规管理被以为是与业务管理、财务管理齐驱并驾的公司管理三大支柱之一，财务管理是经过回首公司三大报表，经过各样方法为下一报告周期的决议提供财务支持，告诉公司应当做什么。而合规管理则不一样，合规管理旨在告诉公司在详细的操作过程中间应当怎么做，详细到怎么合理的做，合规的做，合法的做。关于上市公司而言，合规管理更显的尤其重要，由于上市公司一定要坚持依法公开公正的原则，公正公正就必定离不开对有关事项的合规化管理。二、公司合规管理的意义1、合规管理是公司稳重经运营行的内在要求，也是防备违规风险的基本前提，是每一个公司都一定要管理的一部分，也是保障自己利益的有力武器，内控制度的完美离不开合规化的管理及操作，这样方能让公司内控制度功效最大化。2、合规管理是规范职工行为的有效手段，经过建构科学的公司合规文化以及合规系统，有益于让职工养成合规化的习惯，防止违规风险。同时在在制度层次向广大职工普及合规管理的有关条例，有益于让职工自觉自律的防止违规化操作。3、合规管理能够防备决议失误，领导者的权限较大，再小的决议都有可能引起公司的多米诺骨牌效应，合规化管理经过拘束高层领导人员的有关行为能够最大限度的减少决议失误而带来的经营风险。三、公司合规管理的内容1、公司要进行合规管理，最基础的工作就是要研究国家的法律、法例以及国家政策，防止合规管理因违犯国家法律、法例和政策而表面是合规，其实质却
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公司合规管理的内容及意义
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是应当遇到国家法律、法例和政策规制的，或许说是不被国家法律、法例和政策所批评和否认的，那样就无从谈起合规了。
2、公司进行合规管理要将公司内部的相应合规制度采集和成立起来，合规管理和其余种类的公司管理同样，其人为要素好多，只有成立起来相应的合规制度，人们才会尊敬和按照合规制度而做事，不然没有制度作为依照和保障的合规将是难以想象的。
3、合规制度的成立要以所在公司的实质状况为基础，不可以落伍或许太甚超越于公司现有的实质发展状况和经营规模，而且合规制度的成立应当是全面而科学的，拥有可操作性，不然马马虎虎或许不拥有科学性和可操作性，合规制度是难以发挥实质功效的。
4、公司成立的一吻合规制度都要进行评估，每项制度的成立都需要进行实质的评估才能正式投入使用阶段，不然未经评估就投入到使用则会出现好多实质的问题，比方说“不服水土”问题，可能不单没有起到实质的功效，反而还会拖公司发展的后腿。
5、公司的审计工作是一项全方向的工作内容微风险管理模式，而作为合规工作自然也会成为审计工作的一个要点工作领域，那么公司在成立合规制度，进行合规管理时自然不可以绕过审计部门的审计评论环节。
6、公司合规管理工作要尽最大的努力成立起来流程，将各个合规管理的节点归入到整个流程之中，一方面会减少人为要素的扰乱，另一方面会节俭时间成本，使得合规管理工作顺利展开。
7、合规管理工作，固然能够经过成立合规流程合规制度以保障合规管理工作的有序进行，但也有好多人为要素的影响，所以在选择担当合规管理工作的人员方面需要特别注意，谨慎进行选择。
总结：合规管理旨在告诉公司在详细的操作过程中应当怎么做，详细到怎么合理地做、合规地做、合法地做。有效的合规管理有助于公司应付不确立性、风险和时机，有助于保护和增添股东价值，降低未预期损失和名誉损失的可能性。
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篇五：合规管理现实意义
合规文化内涵及意义浅谈篇一：浅谈合规文化建设
以“四个抓手”为重点，合力建设合规文化
——浅谈银行合规文化建设
2022年以来央行连续五次降准，利率市场化迫在眉睫！利率市场化时代利率管制的保护作用将消除,银行业将逐步迈入市场化竞争时代。农信社在产权不够清晰、法人治理不够完善、经营管理相对滞后、社会责任负担较重、服务经营成本高、员工素质差、电子信息化程度低、结算服务功能弱等诸多现实条件下,面对利率市场化的“登场”,将面临新的考验和压力。新的金融环境下，又是我们农信社改革转型的关键时期，我深深体会到加强农信社合规文化建设的必要性和紧迫性。加强农信社合规文化建设是信用社体制向现代化商业银行转变的需要。我们江西省农村信用社是正在向商业银行转制的银行，从银行内部管理、经营理念、管理手段等多方面还不尽完善，我们现有的管理制度、经营方式、员工素质都不尽符合现代商业银行的标准，过去时期规章制度不健全、员工合规意识淡薄等现象并未随着我们转制过程而消失。因此，作为在中国金融体系中处于最低端的信用社，合规基础比较薄弱，违规违法造成的损失也非常巨大。加之银行是高风险行业，所以建设合规文化，不仅是我们农信社积极响应银监会号召、贯彻落实监管政策的具体体现，更是农信社实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。
加强农信社合规文化建设是农信社可持续发展的需要。我们农信社是一个正转制的新兴银行，它将不断发展壮大，要实现长期的可持
续发展，合规文化建设就必不可少。因为加强合规文化的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。合规文化是企业文化的重要部分，是商业银行特有的文化，要站在文化的角度认识合规问题，树立合规理念，把合规文化和企业文化统一起来，将其作为企业文化建设的一个重要组成部分、一项重要工作来抓，努力让合规合法成为员工的自觉行为和习惯；合规文化建设和法制建设是农信社长治久安的基础，合规产生效益，合规创造价值，加强管理、做到合规也是提升业绩的一种表现形式，要努力建设业务发展和管理提升的良好的法制和合规基础，增强农信社发展后劲。
以“四个抓手”为重点，合力建设合规文化。以提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念为抓手，建设“以人为本”的合规文化。从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层网点，而我们农信社的基层网点覆盖面最广、网点又最多，其中风险不言而喻。所以，要在全联社员工中灌输合规文化就显得尤其重要。要提倡员工每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我约束意识。以梳理优化规章制度，为合规经营提供制度保证为抓手，建设“人治”转“法治”的合规文化。梳理、完善现有的规章制度，尽可
能的使之合理、科学、可操作。关于制度，国内外有优秀银行不乏各种先进的管理制度，但我们不能生搬硬套，因为他们的好的制度是基于他们员工素质、客户群体、文化底蕴而逐渐形成的。我们要结合我们农信社的具体情况梳理完善，使之使用于我们银行现状，从而保证我们农信社的经营活动顺利高效的进行。要创建科学建立合规风险管理机制，就必须从
银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化农信社的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在我们农信社日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。以领导率先垂范为抓手，从关键部位入手开展合规文化建设。在合规文化建设中领导者的率先垂范起着举足轻重的作用。从文化经营角度看，银行管理层的使命就是创造合规文化。一般而言，商业银行非道德行为的出现，多是由于管理层对制度的认识上存在偏差。管理层要通过提炼合规价值观念，为整个银行合规文化的塑造定下了调子。要充分认识非合规行为给银行带来的损失远远大于短期得到的利益。在日常业务经营过程中，领导要身体力行，从关键节点、重点人员和突出问题入手开展合规文化建设，从小事抓起，从细节做起，举一反三，抓小防大，警钟长鸣。不违反规章制度，给员工树立合规经营、树立对制度的信心，从而维护合规价值观的权威性。确保农信社平安，支行、部门平安，员工平安，家人平安，上上下下、里里外外都平安。
以渗透式实施为抓手，让方方面面都体现合规文化。要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
总之，“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小
事当慎、小节当拘。加强合规文化建设，在全农信社积极倡导合规文化和合规理念，使其“合规”成为农信社一切经营活动的自觉规范行为，也只有这样，农信社才能将风险减到最低，良好的合规文化才能成风气，才能为成功转制做准备，才能在日益竞争激烈的银行业有一席之地。
排山分理处--毛灵伟
2022年11月14日
篇二：浅议合规文化
浅议合规文化
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关于合规文化的提出，源于国际巴塞尔银行监管委员会2005年4月发布《合规与银行内部合规部门》的高级文件。我国合规文化建设是中国银监会在2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》明确提出，《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设的全过程。中国银行业由此掀起合规文化建设的浪潮。
合规文化作为商业银行企业文化的一个重要组成部分，它既是商业银行风险管理文化的一个分支，又是商业银行合规风险管理体系的一个主干。在此，我们就合规文化的内涵进行解读，希望使大家进一步了解合规文化。
一、诚信守则
二、合规自律
企业文化是企业的每个员工必须认同、接受、遵守的准则和信条。
合规自律是将合规文化作为指导和约束公司整体行为以及员工行为的合规理念。合规自律的核心是主动遵循，自觉坚持，加强检查，有效监管。合规要从高层做起，合规人人有责是合规管理的要求，也是合规自律文化的体现之一。中航油等事件告诉我们，拥有良好的制度和流程不等于拥有健全的风险控制体系。只有当企业高层做到“决策必合规，违规不决策”，企业员工熟悉掌握与自身业务相关的法律、法规和准则并主动自觉的加以遵守，加之严格、公正、有效、持续的检查和监管，才能保证合规风险体系的有效运行。
三、主动合规
主动合规要求商业银行在追求利润的同时主动遵循法律、法规及相关准则，主动承担起相应的社会责任。拥有高尚企业伦理和良好合规文化的商业银行，重视其经营行为是否有利于公众利益、社会进步，这样的商业银行往往能够得到社会的好评以及客户信任，并且有良好合规文化的商业银行其员工的合规意识和道德素质也会相应提高，在员工认同企业价值观的前提下，就会增强员工的归属感与责任感。同样银行员工无论是工作中还是生活中遵守职业操守、主动合规，首先会避免不必要错误而稳定自己的职业生涯，其次在保证无误的情况下提高工作效率，追求高绩效，再者在维护了商业银行形象的同时提升自己的发展空间。
四、合规创造价值
“合规创造价值”是银行监管部门和管理层大力倡导的一个新观念，合规创造的价值包括：一是减少违规经营风险损失所形成的成本
转移价值，二是提高商业银行形象，提升商素价值，三是用先进合规文化巩固、吸引扩大客户而创造的服务增效价值，四是通过合规教育保护人才，凝聚、鼓励员工尽职工作、开拓创新而体现的人文价值。当然，合
规创造的价值还不止上述这些。合规创造的价值不应看局部、静止的一时一事，而重在长远回报。
五、合规创新
以舍弃合规经营为前提、以削弱“内控严密、运营安全”为代价的创新，是不可取的，也是不可持续的。强调合规并没有封闭创新的大门，在合规的前提下创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规，是合规创新理念的核心。合规管理通过对法律法规及其精神的准确理解和把握，与监管部门有效互动，对新业务的合规性进行共同的研究和确认，最终达到促进银行业务的创新。
六、持续合规
商业银行是经营风险的企业，这决定了商业银行合规风险管理只有起点而没有终点，商业银行要用主动、持久、全面、有效的合规来要求自己。只有随着时代的进步和内外部环境的发展变化而与时俱进，不断创新，商业银行的生命力和国际竞争力才能永葆长青、恒久强盛。
参考《商业银行合规风险管理指引》
《商业银行合规风险管理》
《金融时报》文章《合规文化建设是银行业实施风险为本的基础》
篇三：浅谈合规文化建设
合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定，它是银行内部的一项核心风险管理活动。作为农村信用社，合规文化的作用，就是要在每一个业务操作和管理层面，构筑一个风险意识行为边界，从而确保业务操作和管理指令的实
施。因此，合规风险管理是农村信用社构建有效内部控制机制的基础和核心。近年来，银行业监管部门不断加大监管力度，同时农村信用社也越来越充分地认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性。但是客观而言，农信社的合规文化建设仍然处于刚起步阶段，现状不容乐观。2005年10月25日银监会发布《商业银行合规风险管理指引》，要求加强合规文化建设，理事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进自身合规与外部监管的有效互动。良好合规文化的建立，有利于农村信用社本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序
当前农村信用社合规文化建设存在的主要问题：（一）思想认识不够到位。农信社对于合规风险、合规文化的认识，长期以来一直存在不到位的问题，违规经营、道德风险长期困扰和制约着农信社的稳健发展，认识不到位导致农信社在追求金融创新、追求企业利润的同时，忽视了合规风险管理，忽视了农信社合规文化建设。管理层没有将合规文化建设纳入议事日程，执行层认为束缚了手脚，限制了业务的开展。部分农村信用社仍存在重业务拓展、轻合规经营的做法，把精力集中于完成考核经营的任务和指标上，只注重市场营销和拓展，而忽视业务的合规性管理，甚至有些不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩；二是部分员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象；三是存在重发展轻风险防范，重事后稽核检查，轻事前、事中的合规风险控制；四是部分员工是被动合规而不是主动合规，对规章制度认识不到位，导致存在明知道有些事情不符合规定，但存侥幸心理，违规作为。案件频发令人忧。在近几年农信社发生的案件中，从农信社员工贪污，到
内外勾结作案，再到高管收受贿赂等等，可以说农信社内部各层次人员均有问题出现，案件频发暴露了农信社在操作流程、管理等方面存在的问题与缺陷。
（二）合规管理职责不够清晰。一是信用社在制定、设计合规制度体系时，未能全面考虑，覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象很多。花费大量人力、精力和财力设计出的合规制度成为摆设，合规文化建设成为人人都会说的一句空话。虽然目前县农村信用联社建立了合规管理部门，但是职责不够明确，缺乏统一的组织协调,造成合规文化建设浮在面上，深度和广度不足；二是虽然在各基层信用社均设置了合规风险管理岗位，但终因管理上存在盲点，“形似而神不至”的现象较为普遍。如：有的合规管理员，“有合规管理员之名,却无合规职能之实”未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心。由于受利益的制衡使得基层合规管理岗对本机构的违规行为往往缺乏主动报告意识，影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。
（三）合规管理机制不够完善。一是制定、设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。在大量的规章制度面前，还存在有规不依、有章不循的现象，导致花费大量人力、精力和财力设计出的合规制度成为摆设，合规文化建设成为人人都会说的一句空话；二是由于合规激励和考核机制缺失，导致为了完成业务指标急功近利，违规操作的现象发生。
（四）合规管理手段相对落后。一是合规风险管理缺乏科技支撑。当前农村信用社合规风险管理技术与手段比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识
别、计量、评估和管理的能力较薄弱，不能随时发现和提示风险点。虽参与改
进、优化业务流程和新产品论证，但其技术和手段不能适应业务发展日益多样化、复杂化的需要，对新产品和新业务的开发不能提供有效的合规性测试；二是尚未建立合规风险监测模型和指标，无法准确衡量合规风险发生的可能性和影响，以确定合规风险的优先考虑序列；三是缺乏合规管理方面的专业人才，对合规风险管理领域知识掌握不足，导致合规管理职责落实不够。
合规文化建设的功效
（一）保证法律、规则和准则得到遵守的功能。只有遵守法律、规则和准则，才能避免遭受法律制裁、监管处罚以及随之而来的声誉损失。自觉学习、运用和遵守上述规则，有利于农信社提高经营管理水平，在避免信用风险、操作风险和市场风险的同时，提高驾驭合规风险的能力。
（二）整合流程，促进业务发展的功能。银监会在首届合规年会上指出："当前几乎所有中资银行的业务流程都存在重大弊端，仍只是部门银行，而不是流程银行"，农信社要以合规为契机，整合流程，明确上下左右在流程中的位置和作用。
（三）良好企业文化的培育和形成功能。合规是良好企业文化的重要特征和内核，合规管理机制的建设过程也是培育良好企业文化过程。农信社经营应当注重稳健和操守，既关注结果，也要关注过程，不能"只问结果不问过程"，要倡导"在发展中解决问题"，但不能"用发展来掩盖问题"。合规就是使农信社经营管理符合法律、规则和准则的过程，合规的农信社必然拥有良好的企业文化；而不合规的农信社，必定存有错位和扭曲的企业文化。
（四）监管接口的功能。实施合规管理不仅有源于自身的强烈需求，也是顺应省联社、监管部门的要求。合规的监管接口功能主要是通过农信社内部合规与外部监管的"有效互动"来实现的。通过"有效互动"，可以促进外部监管规则的内部化，实现"主动合规"，同时有利于保证农信社在监管规则制定过程中的话语权，主动争取有利于自身发展和业务创新的外部政策。
推进农信社合规文化建设的对策：合规是农村信用社稳健运行的内在要求，也是农村信用社企业文化的重要组成部分。积极开展合规文化教育，推行合规理念，增强全员合规意识，提高员工的案件防范意识、业务管理能力、风险防范技能，对保障农村信用社的稳健发展具有十分重要的现实意义。
（一）积极培育全员合规文化理念。合规文化建设涵盖农信社方方面面，直接影响着农信社的合规管理和合规经营，因而要把合规文化建设从部门意识提高到全局战略的高度来认识，将其纳入总体发展战略，加强合规文化建设，与其他工作一同部署，一同检查，一同落实，科学谋划，形成“合规大文化管理”的框架。一是高层带头倡导践行合规文化。建立良好的合规文化，必须首先从理事会、高级管理层等高层做起，确立合规文化建设的基调，以此带动和促进农村信用社系统合规文化建设。农村信用社高层应提倡合规人人有责，提倡用最高道德标准和价值准则实现人人、事事、处处百分百合规。通过领导的影响和带动，最终将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，与时俱进；二是积极推行全员合规理念。合规文化作为一种文化，其核心和主体是人，农信社员工既是合规文化建设的主体，又是合规文化的实践者和创造者。合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，
把合规文化建设有机融入到日常工作中，做到全员参与、各负其责，保持时时刻刻学合规，事事处处讲合规，真正使合规文化无时不在，无处不在。农信社只有从上至下、从下至上都建立起了领导带头、上下同心、部门协同、齐抓共管的合规团队文化，农信社的合规正气、习惯、文化才能蔚然成风，各种违规思维和歪风邪气才会失去其存在的环境、土壤、空气等而逐渐消亡。
（二）明确合规管理职责。要明确界定合规部门的功能和职责以及与业务部门的关系。现阶段农村信用社设立合规部门的主要职责包括：协助高级管理层制定、有效推动和执行合规政策，有效管理合规风险；主动识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险；组织各部门梳理整合规章制度和操作规程，适时修订合规手册、内部行为准则或各项操作程序，使其符合法律、规则和准则的要求，并具有较强的执行力；开发有效的合规培训和教育项目，包括新入社员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的定期合规培训等，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；关注并持续跟踪合规法律、规则和准则的最新发展，准确理解合规法律、规则和准则的规定及其精神，正确把握合规法律、规则和准则对农村信用社经营的影响，为高级管理层提供合规建议；参与农村信用社的组织架构和业务流程再造，提供合规支持；参与新产品开发，提供必要的合规测试、审核和支持，包括新产品、新业务的拓展，新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。要确保合规部门与业务部门的信息交流和良好的互动性，业务部门作为防范合规风险的第一道防线，应主动寻求合规部门的支持和帮助，并向其提供合规风险信息，以便于合规部门的风险监测和评估；合规部门根据自己所获取的和业务部门所提供的合规风险信息，用科学手段分析评估后，向业务部门提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为农村信用社的业务与产品创新提供合规支持。
（四）提升合规风险管理水平。一是借助科技手段，探索合规风险监测、评估和测试新方法，确保合规风险管理。借鉴他行经验，尝试建立合规风险监测模型和指标，通过建立从业人员不良信息数据库、合规问题纠错库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险；同时，通过现场审核或非现场审核对各项制度和程序的合规性进行测试，发现存在的缺陷，并及时予以纠正；二是加快向流程银行的转变，通过对组织结构和业务流程再造，有助于加强对合规风险的有效管理，畅通合规报告路线，使农村信用社及时纠错校偏，规避风险；三是建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的差别化培训，建立高素质、复合型的合规风险管理队伍，以加强对各类金融风险的识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。
尊重科学，发展创新合规文化。合规文化建设并不是僵硬的、一成不变的，合规文化要与时俱进。当有关的合规法律、规则或准则以及其他经营环境发生重大变化时，应对合规文化建设的内容进行重新的审视和确认。金融市场中新产品、新问题层出不穷，法律及监管环境的
篇六：合规管理现实意义
www.quancheng-ec.com近年来，随着国家反腐败力度的日益加强，合规化管理渐入人们的视野。合规管理是什么？合规管理对企业有哪些作用，为什么要合规化管理？我们该怎么合规管理企业？这三个问题是在我们想深入了解合规管理时必须要去思考的问题。
合规管理是什么
合规管理举例
何为合规管理？顾名思义，合规管理即为合乎规范的管理，而这里的规范小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。
合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。
来看一下智库百科对合规管理的解释，相信大家就能够对合规管理这个词有更为深刻的认识。
合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、
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控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。合规管理，与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱，是内控的一个重要方面，也是风险管理的一个关键环节。
合规管理的内容：
有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。
合规管理的主要内容包括：合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙（监视清单与限制清单）、合规文化建设、合规信息系统建设、合规考核、合规问责等
而国际金融组织对合规的定义则是两个维度
1.合规（COMPLIANCE）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会）
2.与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规
企业为什么要合规管理
谈到为什么要合规管理，就必须注意到当前中国合规管理的现状以及合规管理的意义所在
中国当前合规管理的现状
和跨国企业相比，中国企业在合规问题上非常的落后，很多中小企业乃至部分大企业甚至都不知道合规管理的概念，随着近年来国家反腐败措施愈来愈多，对腐败现象的惩罚力度越来越大，才让合规化管理这一次慢慢的渐入人们的视野并不断引起重视，这个外来的舶来品已经被诸多银行、证券公司、上市公司所引用。而合规化管理发展到现在，在中国乃至全世界的合规化管理的重点就是反商业腐败。
去年的葛兰素史克等制造巨头在中国大陆的行贿事件想必大家会有所耳闻，而后各大制药巨头纷纷加强了在中国的合规管理，避免再引发违规风险，而这不仅是在医药行业，包括酒店行业、国企等腐败重灾区合规化管理更显的尤为迫切。
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反观中国，中国企业之所以缺乏合规化管理的意识的主要原因在于中国的法制观念以及法制体系建设依然薄弱，因此这也是国家近些年来屡次强调建设法制强国的缘由所在。
合规化管理的意义：
1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。
2、合规化管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。
3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。
怎么才能让企业合规化管理
1、建立科学的合规文化体系，规范员工的行为及理念，从顶层设计入手防范员工的合规风险
2、建设独立的、强势的合规部门，矫正员工日常当中的违规行为。
3、制定严格的合规激励机制，加强事后的奖惩力度，避免违规风险。
4、不定期对企业员工及高层人员进行合规化抽检，加入案例形成正面或者反面教材加以宣传。
除此之外，还应配套一个高可执行性的合规化制度，让员工有规可依，执规必严、违规必究。
合规管理三要素：有规可依，执规必严，违规必究！但光读口号作用有限，必须要让合规化管理高可执行。比如以差旅管理为具体例子，差旅过程当中的预算控制合规，采购合规，
报销审批合规都是需要具化的，而一站式差旅费用管理系统全程费控则有效的让这些违
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规风险消弭无踪。好马配良鞍，再好的顶层设计也应该配备可落地执行的工具方可让制度的效用最大化。
篇七：合规管理现实意义
企业合规管理出台的背景和意义1.顺应全球强化合规管理新趋势1.1国际组织推动企业合规管理的历程
自1999年起，世界银行宣布不给“黑名单”内任何涉嫌贪污受贿的国际公司以投标资格，禁止其参与由该行自主的所有项目，目前中国已有44家企业进入该名单，如葛洲坝集团、湖南建设集团、中国水利电力对外公司等。从国际组织推动企业合规管理的情况来看，经历了两个发展阶段：第一阶段，在2000年左右，以联合国全球契约为代表，倡议企业开展国际业务时遵守自愿性合规承诺，包括社会责任、环境责任以及反对商业腐败等；第二阶段，在2008年西门子因“行贿门”被严厉处罚为标志，此后，经济合作与发展组织（OECD）倡导企业遵循合规最佳实践，美英等国纷纷出台更加严格的合规监管规定；2014年，以国际标准化组织（ISO）为代表，发布了《ISO19600合规管理体系指南》这一国际标准，推动企业建立合规管理体系。
1.2国外政府推动企业合规管理的历程从国外政府推动企业强化合规管理来看，各发达国家不断加强监管，
创新监管方式与思路，从过去关注事后处罚到注重事前预防，要求企业实施更加主动的合规管理工作。比如，1978年出台的美国《反海外腐败法》（FCPA），重点是对企业违规行为进行打击。2010年，英国出台的《反贿赂法》，新增加了未有防止商业贿赂罪，对未有防止商业贿赂的企业加以处罚。但是，企业可以通过采取诸如建立有效的合规管理体系等措施来抗辩，以减免责任。至2016年12月，法国宪法委员会批准通过了《关于提高透明度、反腐败以及促进经济生活现代化的2016-1691号法案》（《萨宾第二法案》），该法案明确要求企业建立合规制度，没有建立合规管理体系的企业可能面临承担处罚的风险与责任。
1.3因合规监管规定受到处罚的企业近年来，因违反市场公平竞争、反舞弊与反腐败、环保标准、质
量要求等合规监管规定而受到相关监管机构严厉处罚的案例层出不穷，这些案件无一不给企业带来巨额经济损失。
◆2015年9月，美国环境保护署指控大众汽车集团生产的部分柴油发动机利用“失效保护器”规避尾气排放监测。大众最终以147亿美元与监管机构达成部分和解协议；
◆2016年初，荷兰电信巨头VimpelCom因其在乌兹别克斯坦向政府官员行贿，受到SEC和DOJ共计7.95亿美元的经济处罚；
◆2016年11月，纽约州金融服务局以违反反洗钱法、掩盖可疑金融交易为由对中国某银行纽约分行处以2.15亿美元的罚款；
◆2016年12月，上汽通用因垄断被上海市物价局罚款2.01亿。
这是继奥迪、奔驰、克莱斯勒及东风日产后国内又一家因垄断被处罚的整车企业。
2.把握国内强化企业合规发展新形势
从当前的国际背景看，中国企业走出国门呈井喷之势，但境外国家的法律风险成为中国企业必须克服的障碍。例如近期中兴制裁事件等，表明国际贸易政策趋向紧缩和严格，值得我国企业高度关注重视。目前发达国家有关部门颁布的具有法律强制性的合规指南，规定了“有效的合规管理体系”的要素和判断标准。根据合规指南的规定，有效的合规管理可以免责和减轻处罚，也即“合规免责”原则，因此建立规范有效的合规管理具有重要性和迫切性。
国务院、国资委、发改委等单位在近年密集出台了一系列针对中央企业的合规制度，以实现央企的治理现代化变革，目前已基本形成了央企合规领域纲领性的制度矩阵。
2015年12月8日，国资委《关于全面推进法治央企建设的意见》（国资发法规【2015】166号），明确要求中央企业加快提升合规管
理能力，研究制定统一有效、全面覆盖、内容明确的合规制度准则，加强合规教育培训，形成全员合规的良性机制，建立法律、合规、风险、内控一体化管理平台。
2016年，国资委就组织中国石油、中国移动、东方电气集团、招商局集团、中国中铁等五家中央企业开展试点工作，以期借鉴国内外合规管理的先进经验，为企业在参与国际市场竞争以及“一带一路”建设过程中加强合规管理提供良好示范。
2017年12月，国家质量监督检验检疫总局和国家标准化管理委员会联合发布了《合规管理体系指南》(GB/T35770-2017)。该标准于2018年7月1日起正式实施。
2018年3月20日，《中华人民共和国监察法》（以下简称“《监察法》”）正式公布并实施。这也意味着中国特色的国家监察体制已初步确立，党和国家的反腐败工作正式迈入“监察法时代”。2018年11月2日，国务院国有资产监督管理委员会（简称“国资委”）发布《中央企业合规管理指引（试行）》，
《监察法》对国企合规工作的影响（一）受监管的行为类型多样根据《监察法》十一条，监察委员会监督、调查、处置的职责范
围包括对涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法和职务犯罪进行调查。这些违法和职务犯罪的罪名和事由，包括但不限于贪污罪、挪用公款罪、行
贿罪、单位行贿罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪、国有公司、企业、实业单位人员失职罪、食品监管
渎职罪、玩忽职守罪、故意泄露国际秘密罪等，累计超过60多项罪名与事由。
（二）受监管的对象广泛——扩大至所有公职人员《监察法》对国有企业的影响
就国有企业而言，根据有关规定和实践需要，作为监察对象的国有企业管理人员，主要是国有独资企业、国有控股企业（含国有独资金融企业和国有控股金融企业）及其分支机构的领导班子成员，包括设董事会的企业中由国有股权代表出任的董事长、副董事长、董事，总经理、副总经理，党委书记、副书记、纪委书记，工会主席等；此外，对国有资产负有经营管理责任的国有企业中层和基层管理人员，
包括部门经理、部门副经理、总监、副总监、车间负责人等；在管理、监督国有财产等重要岗位上工作的人员，包括会计、出纳人员等；国
有企业所属事业单位领导人员，国有资本参股企业和金融机构中对国有资产负有经营管理责任的人员，也应当理解为国有企业管理人员的范畴，涉嫌职务违法和职务犯罪的，监察机关可以依法调查。
2、企业合规管理的意义2.1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。2.2、合规管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。
2.3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。
篇八：合规管理现实意义
目前，很多大型企业都将合规管理作为企业管理的一个重要组成局部，合规管理在企业管理中扮演着十分重要的角色，合规管理与法务管理既有交叉之处，亦有不同之处，总体而言，合规管理的内容多于法务管理。那么，企业合规管理有什么意义和作用呢？又包括哪些内容呢？一、合规管理是什么何为合规管理？顾名思义，合规管理即为符合标准的管理，而这里的标准小那么包括合规手册、公司规章制度，大那么上升到地方、行业乃至国家法律法规。合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回忆企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理那么不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原那么，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。二、企业合规管理的意义1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的根本前提，是每一个公司都必须要管理的一局部，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。
2、合规管理是标准员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，防止违规风险。同时在在制度层次向广阔员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的防止违规化操作。
3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。
三、企业合规管理的内容1、企业要进行合规管理，最根底的工作就是要研究国家的法律、法规以及国家政策，防止合规管理因违反国家法律、法规和政策而外表是合规，其实质却是应当受到国家法律、法规和政策规制的，或者说是不被国家法律、法规和政策所批判和否认的，那样就无从谈起合规了。2、企业进行合规管理要将企业内部的相应合规制度收集和建立起来，合规管理和其他类型的企业管理一样，其人为因素很多，只有建立起来相应的合规制度，人们才会尊重和遵循合规制度而办事，否那么没有制度作为依据和保障的合规将是难以想象的。3、合规制度的建立要以所在企业的实际情况为根底，不能落后或者太过超越于企业现有的实际开展状况和经营规模，并且合规制度的建立应当是全面而科学的，具有可操作性，否那么丢三落四或者不具有科学性和可操作性，合规制度是难以发挥实际效用的。4、企业建立的一切合规制度都要进行评估，每项制度的建立都需
要进行实际的评估才能正式投入使用阶段，否那么未经评估就投入到使用那么会出现很多实际的问题，比方说“水土不服〞问题，可能不仅没有起到实际的效用，反而还会拖企业开展的后腿。
5、企业的审计工作是一项全方位的工作内容和风险管理模式，而作为合规工作自然也会成为审计工作的一个重点工作领域，那么企业在建立合规制度，进行合规管理时自然不能绕过审计部门的审计评价环节。
6、企业合规管理工作要尽最大的努力建立起来流程，将各个合规管理的节点纳入到整个流程之中，一方面会减少人为因素的干扰，另一方面会节省时间本钱，使得合规管理工作顺利开展。
7、合规管理工作，虽然可以通过建立合规流程合规制度以保障合规管理工作的有序进行，但也有很多人为因素的影响，因此在选择承当合规管理工作的人员方面需要特别注意，慎重进行选择。
总结：合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程中应当怎么做，具体到怎么合理地做、合规地做、合法地做。有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和时机，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。
篇九：合规管理现实意义
企业合规管理的原则与意义合规管理在企业风险管理中占据着重要地位，对于强化企业风险管理，促进企业的合法经营发挥着重要作用。加强合规管理，对于法治企业的建设发挥着基础性作用。因此，有必要深入理解合规管理对企业的重要意义，并遵循合理管理的原则，采取切实可行的有效策略，完善企业治理体系，切实保障企业依法进行合规管理，促进企业的合法有序发展。
一、合规管理概述
合规，从字面意义上看，意为合乎规范。合规管理，对于有效规避和科学治理企业风险发挥着关键性作用，对于增强企业经济效益具有重要作用。从广义上讲，合规要求企业全体员工普遍对相关法规制度以及职业道德进行严格遵循，基于此加强企业合规管理，全面对企业各类生产要素进行优化配置，对企业各类经营活动进行科学规划，实现对企业全过程经营管理行为的有效覆盖，对企业合规管理文化进行构建。从狭义上讲，合规要求企业严格遵循各项法律制度，诸如反商业贿赂、反垄断以及反不正当竞争等。因此，合规管理是企业对合规管理的相关制度进行科学制定和有效执行，
构建合规管理的系统机制，加强对企业经营管理风险的科学预防和有效控制.
二、企业合规管理的原则
企业经营管理活动致力于创造利润和价值。因此，要以企业利润和价值的有效创造作为标准，对企业治理体系的有效性进行检验。合规管理，在企业治理体系中发挥着基础性作用，要严格遵循以下原则，实施企业合规管理，并开展相关工作。
（一）独立性原则
在企业经营管理实践中，要遵循独立性原则，实施合规管理，切实保障合规管理的独立性。为实现对企业各项经营管理活动和财务活动的有效制约，促进企业的合法化和合规性发展，要构建相应的合规管理机构，并赋予其较强的独立性。合规管理机构要拓展独立路径实施合规风险的及时有效报告；要积极运用独立性较强的问责机制和各类风险识别的相关工具良好开展合规管理，实现对企业经营管理风险的有效规避.
（二）系统性原则
企业合规风险呈现出显着的综合性特征，因此，企业遵循系统性原则，对系统原理进行充分运用，对合规管理实施科学的规划设计，并构建相应的系统运行的有效机制，实现对机制内部各要素的充分约束和有效监督，实现企业合规管理的效能的最大化发挥。
（三）价值性原则
企业强化合规管理，能实现对各类风险的有效规避，大幅度降低企业损失，实现企业资产的显着提升。因此，企业要遵循价值性原则，强化合规管理，实现企业产品市场竞争力的显着增强，实现对优质客户价值的有效巩固，增强员工的合规自觉性。
三、企业合规管理的意义
（一）合规管理能促进企业的依法经营
在企业经营管理实践中，强化合规管理，能有效促进企业的依法经营。企业强化合规管理，能确保企业各项管理制
度的贯彻落实，实现对各类经营管理风险的科学预防和有效规避。当前，经济全球化的程度日益加深，企业经营管理日益呈现出国际化的综合发展趋势。同时，市场经济环境日趋复杂，企业经营业务和产品生产日趋多样化，企业面临的风险挑战日趋增多。相关调查显示，当前我国国有企业以及各类民营企业面临着严峻的信誉风险。企业强化合规管理，能有效杜绝经营管理过程中的各类违法行为和违规行为，促进企业的依法经营，从而有效消除企业的信誉风险.
（二）合规管理能有效降低企业经营管理成本
企业强化合规管理，能增强企业员工的法治观念和制度意识，进而有效保障企业遵循相关法律法规和各项制度进行经营管理和正常安全运营。在企业的经营管理实践中，合规管理的理念渐趋固化，能大幅度降低企业的管理运营成本，并实现对各类经营管理风险的有效规避。企业强化合规管理，能实现对企业经营管理各项流程的科学优化，实现企业内部管理控制的有效加强，实现对各类经营管理风险的全面预防，进而实现企业管理水平的大幅度提升，最终有效降低企业经营管理成本。
四、构建企业合规管理体系的策略
（一）加强企业合规环境控制
企业要高度重视企业文化建设与传承，积极构建合规文化，加强企业合规环境控制，实现对企业发展的正向激励。企业要紧扣文化建设这一核心，向企业员工进行企业文化和合规意识的有效灌输，引导企业员工遵循职业道德，并激励企业员工贯彻落实企业价值标准，对企业员工的日常行为准则进行明确，制定详细的行为规范，以清单的形式罗列出企业员工的禁止行为。通过清晰明确且具有量化特点的企业制度和员工行为规范，有效贯彻落实合规价值，促进企业员工树立合规价值理念，自觉服从企业的合规管理.
（二）强化企业合规风险评估
强化企业合规风险评估，具体可从以下方面着手：首先，企业要深入考察各项工作岗位的具体操作流程，并有效结合企业现行的内部控制风险、法律风险等，对企业经营管理各环节潜在的合规风险实施系统梳理，形成系统完善的合规管理风险。其次，企业要严格遵循国家相关法律法规和政策，并结合行业标准的具体规范，立足于企业经营管理实际，对适用于各领域的法律法规及各项要求进行系统梳理，并针对
企业合规管理构建系统完善的数据库，对企业合规管理的各项要求清单进行有效完善。再次，企业要系统整理并科学编制适用于各项工作岗位合规管理的具体措施，并编写系统完善的合规管理手册，该手册内容要涵盖各项合规风险、具体的合规管理措施、相关法律法规、详细的考核标准，实现对各岗位业务的精确细化，并辅之以科学的量化标准，重点凸显对各类风险的明确提示，采用清单形式对各项业务具体流程相应的操作风险点、风险级别、风险控制具体目标、风险控制有效措施、风险控制岗位职责等进行明确，使相关工作人员明确自身业务面临的合规风险以及自身岗位对风险控制的具体职责，以强化对各类合规风险有效控制.
（三）贯彻实施企业合规培训
贯彻实施企业合规培训，具体可从以下方面着手：
1.对企业合规培训计划进行科学制定。企业可采取多样化的培训形式，诸如工作现场培训、书面材料培训以及在线网络培训等。企业相关部门要制定年度合规培训的总体计划，并结合企业各业务部门，对企业员工提供具体的合规培训要求，坚持从企业工作实际出发，紧密联系各项岗位需求，根据企业制定的年度合规培训总体计划，对企业全体员工实
篇十：合规管理现实意义
企业合规管理出台的背景和意义1.顺应全球强化合规管理新趋势1.1国际组织推动企业合规管理的历程自1999年起，世界银行宣布不给“黑名单”内任何涉嫌贪污受贿的国际公司以投标资格，禁止其参与由该行自主的所有项目，目前中国已有44家企业进入该名单，如葛洲坝集团、湖南建设集团、中国水利电力对外公司等。从国际组织推动企业合规管理的情况来看，经历了两个发展阶段：第一阶段，在2000年左右，以联合国全球契约为代表，倡议企业开展国际业务时遵守自愿性合规承诺，包括社会责任、环境责任以及反对商业腐败等；第二阶段，在2008年西门子因“行贿门”被严厉处罚为标志，此后，经济合作与发展组织（OECD）倡导企业遵循合规最佳实践，美英等国纷纷出台更加严格的合规监管规定；2014年，以国际标准化组织（ISO）为代表，发布了《ISO19600合规管理体系指南》这一国际标准，推动企业建立合规管理体系。1.2国外政府推动企业合规管理的历程从国外政府推动企业强化合规管理来看，各发达国家不断加强监管，创新监管方式与思路，从过去关注事后处罚到注重事前预防，要求企业实施更加主动的合规管理工作。比如，1978年出台的美国《反海外腐败法》（FCPA），重点是对企业违规行为进行打击。2010年，英国出台的《反贿赂法》，新增加了未有防止商业贿赂罪，对未有防止商业贿赂的企业加以处罚。但是，企业可以通过采取诸如建立有效的合规管理体系等措施来抗辩，以减免责任。至2016年12月，法国宪法委员会批准通过了《关于提高透明度、反腐败以及促进经济生活现代化的2016-1691号法案》（《萨宾第二法案》），该法案明确要求企业建立合规制度，没有建立合规管理体系的企业可能面临承担处罚的风险与责任。
1.3因合规监管规定受到处罚的企业近年来，因违反市场公平竞争、反舞弊与反腐败、环保标准、质量要求等合规监管规定而受到相关监管机构严厉处罚的案例层出不穷，这些案件无一不给企业带来巨额经济损失。◆2015年9月，美国环境保护署指控大众汽车集团生产的部分柴油发动机利用“失效保护器”规避尾气排放监测。大众最终以147亿美元与监管机构达成部分和解协议；◆2016年初，荷兰电信巨头VimpelCom因其在乌兹别克斯坦向政府官员行贿，受到SEC和DOJ共计7.95亿美元的经济处罚；◆2016年11月，纽约州金融服务局以违反反洗钱法、掩盖可疑金融交易为由对中国某银行纽约分行处以2.15亿美元的罚款；◆2016年12月，上汽通用因垄断被上海市物价局罚款2.01亿。这是继奥迪、奔驰、克莱斯勒及东风日产后国内又一家因垄断被处罚的整车企业。2.把握国内强化企业合规发展新形势从当前的国际背景看，中国企业走出国门呈井喷之势，但境外国家的法律风险成为中国企业必须克服的障碍。例如近期中兴制裁事件等，表明国际贸易政策趋向紧缩和严格，值得我国企业高度关注重视。目前发达国家有关部门颁布的具有法律强制性的合规指南，规定了“有效的合规管理体系”的要素和判断标准。根据合规指南的规定，有效的合规管理可以免责和减轻处罚，也即“合规免责”原则，因此建立规范有效的合规管理具有重要性和迫切性。国务院、国资委、发改委等单位在近年密集出台了一系列针对中央企业的合规制度，以实现央企的治理现代化变革，目前已基本形成了央企合规领域纲领性的制度矩阵。2015年12月8日，国资委《关于全面推进法治央企建设的意见》（国资发法规【2015】166号），明确要求中央企业加快提升合规管
理能力，研究制定统一有效、全面覆盖、内容明确的合规制度准则，加强合规教育培训，形成全员合规的良性机制，建立法律、合规、风险、内控一体化管理平台。
2016年，国资委就组织中国石油、中国移动、东方电气集团、招商局集团、中国中铁等五家中央企业开展试点工作，以期借鉴国内外合规管理的先进经验，为企业在参与国际市场竞争以及“一带一路”建设过程中加强合规管理提供良好示范。
2017年12月，国家质量监督检验检疫总局和国家标准化管理委员会联合发布了《合规管理体系指南》(GB/T35770-2017)。该标准于2018年7月1日起正式实施。
2018年3月20日，《中华人民共和国监察法》（以下简称“《监察法》”）正式公布并实施。这也意味着中国特色的国家监察体制已初步确立，党和国家的反腐败工作正式迈入“监察法时代”。2018年11月2日，国务院国有资产监督管理委员会（简称“国资委”）发布《中央企业合规管理指引（试行）》，
《监察法》对国企合规工作的影响（一）受监管的行为类型多样根据《监察法》十一条，监察委员会监督、调查、处置的职责范围包括对涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法和职务犯罪进行调查。这些违法和职务犯罪的罪名和事由，包括但不限于贪污罪、挪用公款罪、行贿罪、单位行贿罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪、国有公司、企业、实业单位人员失职罪、食品监管渎职罪、玩忽职守罪、故意泄露国际秘密罪等，累计超过60多项罪名与事由。（二）受监管的对象广泛——扩大至所有公职人员《监察法》对国有企业的影响
就国有企业而言，根据有关规定和实践需要，作为监察对象的国有企业管理人员，主要是国有独资企业、国有控股企业（含国有独资金融企业和国有控股金融企业）及其分支机构的领导班子成员，包括设董事会的企业中由国有股权代表出任的董事长、副董事长、董事，总经理、副总经理，党委书记、副书记、纪委书记，工会主席等；此外，对国有资产负有经营管理责任的国有企业中层和基层管理人员，包括部门经理、部门副经理、总监、副总监、车间负责人等；在管理、监督国有财产等重要岗位上工作的人员，包括会计、出纳人员等；国有企业所属事业单位领导人员，国有资本参股企业和金融机构中对国有资产负有经营管理责任的人员，也应当理解为国有企业管理人员的范畴，涉嫌职务违法和职务犯罪的，监察机关可以依法调查。
2、企业合规管理的意义2.1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。2.2、合规管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。2.3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。
篇十一：合规管理现实意义
精品文档近年来，随着国家反腐败力度的日益加强，合规化管理渐入人们的视野。合规管理是什么？合规管理对企业有哪些作用，为什么要合规化管理？我们该怎么合规管理企业？这三个问题是在我们想深入了解合规管理时必须要去思考的问题。
合规管理是什么
合规管理举例
何为合规管理？顾名思义，合规管理即为合乎规范的管理，而这里的规范小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。
合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。
来看一下智库百科对合规管理的解释，相信大家就能够对合规管理这个词有更为深刻的认识。
合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。合规管理，与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱，是内控的一个重要方面，也是风险管理的一个关键环节。
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合规管理的内容：
有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。
合规管理的主要内容包括：合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙（监视清单与限制清单）、合规文化建设、合规信息系统建设、合规考核、合规问责等
而国际金融组织对合规的定义则是两个维度
1.合规（COMPLIANCE）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会）
2.与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规
企业为什么要合规管理
谈到为什么要合规管理，就必须注意到当前中国合规管理的现状以及合规管理的意义所在
中国当前合规管理的现状
和跨国企业相比，中国企业在合规问题上非常的落后，很多中小企业乃至部分大企业甚至都不知道合规管理的概念，随着近年来国家反腐败措施愈来愈多，对腐败现象的惩罚力度越来越大，才让合规化管理这一次慢慢的渐入人们的视野并不断引起重视，这个外来的舶来品已经被诸多银行、证券公司、上市公司所引用。而合规化管理发展到现在，在中国乃至全世界的合规化管理的重点就是反商业腐败。
去年的葛兰素史克等制造巨头在中国大陆的行贿事件想必大家会有所耳闻，而后各大制药巨头纷纷加强了在中国的合规管理，避免再引发违规风险，而这不仅是在医药行业，包括酒店行业、国企等腐败重灾区合规化管理更显的尤为迫切。
反观中国，中国企业之所以缺乏合规化管理的意识的主要原因在于中国的法制观念以及法制体系建设依然薄弱，因此这也是国家近些年来屡次强调建设法制强国的缘由所在。
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合规化管理的意义：
1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。
2、合规化管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。
3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。
怎么才能让企业合规化管理
1、建立科学的合规文化体系，规范员工的行为及理念，从顶层设计入手防范员工的合规风险
2、建设独立的、强势的合规部门，矫正员工日常当中的违规行为。
3、制定严格的合规激励机制，加强事后的奖惩力度，避免违规风险。
4、不定期对企业员工及高层人员进行合规化抽检，加入案例形成正面或者反面教材加以宣传。
除此之外，还应配套一个高可执行性的合规化制度，让员工有规可依，执规必严、违规必究。
合规管理三要素：有规可依，执规必严，违规必究！但光读口号作用有限，必须要让合规化管理高可执行。比如以差旅管理为具体例子，差旅过程当中的预算控制合规，采购合规，
报销审批合规都是需要具化的，而一站式差旅费用管理系统全程费控则有效的让这些违
规风险消弭无踪。好马配良鞍，再好的顶层设计也应该配备可落地执行的工具方可让制度的效用最大化。
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篇十二：合规管理现实意义
合规管理的作用_证券合规工作总结合规管理的作用
熊树凯与熊志华
合规管理，是严格管理的基础，是规范行为的先导，是有序运行的起点。从本质上说，合规管理是银行的一项基础性管理工作。但它又是专指某项业务管理，而是涵盖银行各方面的、系统的、协调的、符合工作实际的综合性管理。在银行的业务营运中，合规管理有着规范员工行为，防止决策失误，促进知行合一，接牢安全链条的作用。
1.合规管理可以规范员工行为。在银行工作中，有人提出合规管理，有人提出标准化管理。那么，合规性和规范之间的关系是什么？合规是规范的先导；规范是合规性的深化。规范员工行为，必须从合规性、合理性、合法性等基础工作入手。银行员工的哪些行为需要遵守哪些规范？客户业务经理应遵守信用管理规范；会计结算经理应遵守财务管理规范；执行专员应遵守政治工作管理规范。在没有合规管理的情况下，不能制定这些规范吗？不完全是。已经制定了一些规范，但这些规范不系统、不协调，也不符合工作实际。即使我们把标准化管理搁在架子上，也未必能约束员工的行为。首先，合规管理是一项从源头上规范员工行为的系统工程。银行业务工作，包括资金组织、资金规划、业务营销、客户维护、资产评估、风险防范、财务管理、会计、出纳、信息处理、秘书档案、纪检监察、监督审计、工会、后勤等各类工作和岗位。你不能说哪个重要，哪个不重要。就像人的口、鼻、耳、眼等器官一样，它们是不可替代的，发挥着重要作用。我们不仅要让每个岗位的员工发挥自己的优势，还要牢牢掌握在自己手中。在这里，除了要求领导者不断提高他们的控制艺术和领导技能外，还有必要的行为准则来限制员工的行为。这些规范中有些可能是粗略的，有些可能过于详细，但理论的任何一个角落都不能遗漏。政治工作原则上粗,业务上精;；上层要厚，基层要细；长期规划应粗略，分阶段实施方案应详细。抓好合规管理,不能只把原有的规章制度拿出来,稍加修改,敷衍了事,而要根据计划,结合当地工作实际,提出一套完整的实施方案和具体的规范要求。否则，将不会产生实质性影响。其次，合规管理是一种协调的行为准则。多年来，银行体系形成了一条不成文的规则，即按照同样的模式画葫芦。总行有文件、法规时，省分行、地分行、县分行、市分行应加发通知转发某银行各级的某一文件，有的加上几句话，有的干脆以原文发送。这种方法能否与当地的实际情况相结合？显然不是。其他部门为了强调自身工作的重要性，提出了一些与相关政策不一致、与其他部门工作不一致的工作方案。也许他们的计划可以在这方面起到很好的作用，但它或多或少会给其他工作带来副作用。在制定规范时，我们可以尽可能仔细地考虑本部门的工作，但这些规范必须以符合国家总体政策为基础，并考虑相关部门的工作。否则，即使你的方案更好，也很难达到预期的效果。第三，合规管理是符合各级实际工作的标准行动。员工行为准则是否符合基层工作的实际需要，员工的发言权最大。因此，合规管理必须从群众中来，走到群众中去。一些规范适用于上层，但不一定适用于基层；一些适用于基层的规范可能不适用于上层。就像把一杯水倒在室内低洼的地面上，它可以漂浮一根稻草，就像一艘船在海里航行；但让茶杯浮起来是很困难的。同样，在一些小地区，
它被认为是一种非常合理的行为准则，可能不适用于所有地方，并可能限制所有人。只有广泛吸收员工的意见和建议，集思广益，结合实际，因地制宜，制定的规范才能更符合本行的实际工作，规范和制度才能真正约束员工的行为。
2、合规管理可以防止决策失误。银行管理，不仅强调职工的行为必须符合规范管理的要求，而且强调领导的行为也一定要符合规范管理的要求。领导行为能力的一个重要方面是决策，决策失误所带来的影响是长期的，损失是重大的。因此，只有领导的行为合规了，才能有效地防止决策失误。银行的决策，可以分为长远决策和阶段性决策，阶段性决策又可以分为一般性业务决策和重大事项决策。从长远决策来看，银行领导要着眼长远，用发展的眼光看问题，要综合考虑多方面的因素，其合规管理要与产业政策、环境保护、人才战略、发展后劲等方面联系起来，从而能较好地把合规管理融入到本单位的中长期发展规划中。从一般性业务决策来看，各级银行行长要放权给同级的业务经理，并赋予他们相应的责任。银行的业务经理，他们有如工业企业里的工程师一样，在技术管理上最有发言权。让他们来处理日常业务，能让行长有更多的精力思考全局性的重大问题，同时也能充分地调动专业技术人员的积极性，更好地发挥他们的长处，更有效地避免决策失误。在这方面，合规管理组织实施战略要体现在贷款制度的执行上，体现在操作程序的规范上，体现在个人行为的检点上。从重大事项决策来看，各级一把手要把涉及到全局性的重大事项亲自拿在手上抓，但又不能独断专行，要在各级建立起由行政、业务、纪检、工会组成的四位一体的民主监督机制。行长既是这一层次的最高行政长官，同时也是最终拍板的决策者。其合规性不能体现在事后监督上，而应该穿插在决策前或者决策中。要把决策群体特别是行长决策的合规性与个人的晋升、晋级、奖惩等利益机制结合起来，从而把决策者的个人行为约束在党纪国法和廉洁为官的范围内，把决策失误降低到最低限度，把领导者在合规管理中的表率和带头作用全面地发挥出来。各级银行的行长，是金融部门在某一地域的最高长官。他们的行为是否得当，直接关系到这个行的发展和前途。在合规管理年活动中，行长不能只挂上领导小组组长的名头，在职工大会上讲两句话就万事大吉了，还必须把自身也纳入到合规的范畴之中。上级行的正副行长要用蹲点包片的办法，分别对所辖范围内的行长进行合规性检验。要通过引导、检查和督促，使下级行的行长学会正确决策、合规施政和在职责许可的范围内使用权力。也只有从行长抓起，才能把合规管理抓出成效来。
3.合规管理可以促进知识与实践的统一。这里的知识是指人们对合规管理的认知、理解和认可；好的，这里指的是人们的行为、行动和行为是否符合合规管理的要求。所谓知识与实践的统一，就是用合规管理理论来指导行为准则；运用合规行动进一步丰富和深化合规理论。人们的行为受思想支配。因此，合规管理首先应从提高干部职工的思想认识入手。人们对事物的认识有一个由表及里、由此及彼、由浅入深的过程。同样，银行干部对合规管理的认识也不可能一下子达到很高的水平。有些人甚至会认为还是一样，只是对制度作一些改变，进行一两次检查，并不能解决任何实际问题。这种错误思想认识的直接后果是保守、循序渐进、无所作为。尽管一些人认识到合规管理的重要性和必要性，但他们不认识具体的实施计划。当合规管理年的活动涉及到一些人的切身利益时，他们可能会从自己的立场提出与合规管理相反的意见和建议。因此，统一本行对合规管理的认识也是一
项非常重要的工作。统一认识后,要调动全行干部职工,在规范范围内行动。我们不应该走自己的路，盲目行事，随心所欲。我们不能因为怕违反规定而无所事事，因为怕惹事生非而少做些事情，如果遇到麻烦就什么也不做，绕道而行。合规管理的目的是促进银行业务的发展。因此,每一位干部都要积极,热情地在规范的基础上做好工作,有所作为。这些行动必须在合规管理理论的指导下，在思想理论符合合规管理要求的前提下，在无障碍环境下，思想指导行动，行动由思想主导。任何时候，银行管理都必须规范、系统、全面，必须有合规管理理论的支撑；然而，这一理论并非一成不变。它随着时间的推移而不断完善，在人们的工作实践中不断深化，在促进银行业发展的过程中不断发展。从这个意义上说，银行干部是否实现了知识与实践的统一，也是检验合规管理是否到位的重要标志之一。
4、合规管理可以接牢安全链条。银行的安全链条最薄弱的环节是意愿不合规、决策不合规、操作不合规。所谓意愿不合规，是指从一开始，有些人就没有打算要按照合规管理的要求办事。他们或者出于一种自由散漫的习惯，或者根据某个与外界有着特殊关系的领导的指意，或者个人得到了客户的好处，或者有着其他不可告人的目的，明知那样做与有关制度、原则不符，明知不可为而为之。所谓决策不合规，是指因决策者的失误给贷款带来损失的可能性。有些领导是因为无知而中了别人的圈套，有人则是出于利益的需要用贷款做交易。他们或者毫无顾忌地出手批贷，或者授意自己信得论文代写过的部下办理不该办的事，或者假意召开一个会议研究一下，要求与会者共同承担他早已设定了内容的那部分责任。所谓操作不合规，是指业务人员因操作失误带来贷款损失的可能性。有些企业的老板为了得到贷款，请银行的领导和业务人员洗头、洗脚、唱歌、跳舞甚至旅游、聚赌、宿妓等，无所不用其极。有些人经不住金钱和美女的诱惑，放弃原则，在给银行造成重大损失的同时，自己也走上了一条不归路。合规管理则能从思想上、决策上、操作上解决这些问题，把银行业务运行中最薄弱的环节变得牢靠一些，使银行业务经营的安全系数更大一些。
合规管理扮演着许多角色，但主要是在上述方面。充分发挥合规管理的作用，是银行业从松散管理走向精细管理的重要一步。
从xx年x月xx日进入xx工程建设有限公司已经有好几年的时间了，在公司领导的强有力领导下以及关心支持下，本人在公司的这几年内，特别在xx年度取得了不小的进步(自己认为的)。本人在工作过程中，较好地完成了xx年度工作目标。现将有关xx年度个人工作情况作如下总结
一、年度工作
1、熟悉了解公司各项规章制度
我是在XX进入公司的。我对公司有深刻的了解，了解公司的规章制度，熟悉公司的企业文化。通过了解和熟悉，我为能够进入公司的团队感到自豪，同时也感受到了自己的压力。在今后的工作中，我将以公司规章制度为标准，严格要求自己，廉洁自律，坚持原则，勇于创新，更快更好地完成工作任务。
2、熟悉项目工程的结构及现场情况
作为一名景观工程师，熟悉和理解现场对未来的工作非常有益。为了将来更好地开展工作，我几乎每天都要去现场学习，对现场布局有更深入的了解。在掌握了第一手现场资料后，查阅了相关技术资料，对项目的结构和施工进行了研究和探讨，分析了未来施工的重点和难点，分析了项目的基本形式。通过研究分析，客观预测了项目施工管理的实际情况，为下一步方案的制定提供了可靠的依据。
3、参加项目经营预算部管理制度的修改
为了便于项目运营预算部今后的管理，结合公司的要求和项目部的实际情况，参考其他知名房地产企业（如万科）的相关制度，编制并修改了项目运营预算部的各项管理规章制度。本制度的编制有利于明确各岗位职责，为项目运营预算管理提供保障。通过准备，我对项目开发的其他学科有了进一步的了解，使我下一步的工作更加清晰。
4、学习分析天气情况
为了完成XX公司的项目开发指标任务，制定XX工程部科学实用的工作内容和项目施工进度计划，项目部对XX全年天气情况进行了研究分析，结合XX市常年天气情况，预测XX市天气，结合天气情况和工程进度，合理调整工程进度，密切关注好的施工季节，避免雨季大规模施工，并在雨季和高温季节采取施工和安全防护措施。
二、存在的不足以及改进措施
XX年随风而逝。我回想起我在这家公司工作了几年。虽然公司对工作岗位进行了调整，工作量较大，但亮点不多。在许多工作中还存在一些不令人满意的方面。综上所述，主要缺点如下
1、缺乏沟通，不能充分利用资源
在工作过程中，由于对其他专业不熟悉，面子受损，不主动征求其他同事的意见，导致工作效率降低甚至出错，无法充分利用优势资源。俗话说，“三个人必须有一个老师”。在今后的工作中，我会主动加强与其他部门同事的沟通，通过公司平台实现资源共享，提升我的业务水平。
2、缺乏计划性
在工作过程中，特别是在项目建设阶段，由于缺乏规划，工作目的不明确，主次矛盾不明确，往往事半功倍。如果领导人不满意，他们就会受到冤枉。在今后的工作中,我将认真制定工作计划,加强目的认识,区分主次矛盾,力争事半功倍。
3、专业面狭窄
作为一名现代人才，他应该是多才多艺的，这样才能满足时代和公司的需要。他们自身的专业范围狭窄，对工程建设的其他学科，尤其是土木工程的预算结算没有足够的了解，这限制了他们自身的发展。在今后的工作过程中，我将加强对其他专业的学习，充分利用公司资源，提高主观能动性，努力成为一个专业多能力的复合型人才。
三、完成xx年目标计划的措施以及建议
为了公司项目的顺利开展，我在工程管理等方面提出以下建议。
1、合同管理
合同在项目管理中起着非常重要的作用。没有它，项目管理是不可能的。合同是项目管理的基础。熟悉合同，对合同进行深入细致的研究，熟悉合同的关键条款、存在的漏洞以及可能发生的变更和争议。树立强烈的契约意识。在合同之前，业主和承包商是平等的。一方面，项目管理人员不会强迫承包商接受合同外的条件；另一方面，我们亦应警惕承建商在工程实施过程中所设的陷阱。承包商提出各种建议时，应首先考虑遵守合同，并充分估计采纳这些建议可能带来的经济问题。（在合同管理方面，我认为公司在XX年的合同管理工作做得很差，公司与施工单位签订的合同，施工单位对合同的执行感到不安，还强行要求修改合同条款，我不理解）
2、质量控制
在项目实施阶段，工程部应开展各项工作，对项目质量进行控制和监督。一般而言，应审查和确认承包商的质量保证体系、进场材料和设备的质量控制、质量安全规划和质量安全实施细则的审查，以及质量安全工程师日常质量安全工作的监督和检查。审查和确认承包商的质量保证体系。重点检查承包商是否建立了质量保证体系，质量保证体系是否经过认证单位认证，是否制定了明确的质量目标和计划，质量保证体系是否有效。
工程材料的质量控制。检查承包商是否根据设计图纸的规定和合同的要求制定了材料检验和检查制度并在实际工作中严格对材料的采购订货、材料的进场和材料的使用进行质量控制。质安规划和质安工作实施细则的审查。项目的意志要通过质安工程师来实现。质安工作的好坏与质安规划和质安工作实施细则的优劣有直接关系。经常深入工地了解情况，同时对质安工程师的日常质安工作进行监督检查。特别强调带着问题下工地进行调查研究。
3.进度控制
进度控制是项目成功与否的关键因素之一，项目部要做的就是编制项目管理规划，研究项目的总进度、施工布置、重大施工技术和施工难题，对项目实施过程中可能出现的问题做好预案。制定一整套制度来规范管理以提高工作效率。
4.强化全体员工的管理意识
许多人错误认为项目施工只是工程部和预算部的事情，与自己部门关系并不是很大。其实项目施工相当复杂，他综合了各个部门的智慧和汗水，并不是单纯的施工和成本控制如此简单。所以作为公司的员工，必须要牢牢树立全员经营的意识，以主人翁的精神投入到工作中去。
二十年过去了。虽然这个项目还没有正式完成，但已经获得了很多。特别是公司几位领导的坚定作风和认真负责的工作态度，为大家树立了榜样。总结过去，展望未来，XX年的工作和繁重的任务对我来说也是一个挑战。新环境、新机遇、新挑战。工程师们应该思考如何建设高质量、高效率、低消耗、按时、安全、文明的工程。在今后的工作中，作为项目建设的先锋队，我将认真贯彻公司的有关规定，充分发挥个人的积极性，用铁的纪律约束自己，不断学习新技术、新经验，善于总结。我也希望公司领导能给予我理解和更大的支持，努力为项目的发展做出贡献。
现在无论走到哪里，每每听到.....等名称我都感觉无比的亲切，自从毕业就来到....，现在已经四年时间了，我的生活和这里紧紧的连在一起，感觉我目前的一切都和这里有关，不知不觉中这里成了我心灵和理想的归宿。
XXX年是我生命中值得纪念的一年。作为一名新母亲，我对生活和工作有了新的理解。经过深思熟虑，我选择重返工作，因为我能更好地实现我的人生价值。因此，我非常珍惜这份工作。
几年的招标工作给我个人带来不仅有招标专业素质的提高，在与人交往，协调管理等方面都有很大的进步，感谢公司给我这样一个展现自己的平台，感谢领导对我的栽培和同事们的帮助。
投标培养了我严谨的工作态度。在严格要求自己的同时，我也严格管理部门内部人员。目前，招标部门有8人，两个部门，一个负责工程项目，另一个负责政府采购项目。现在各地区的招标程序越来越完善，我们的专业水平也得到了提高。招投标行业的竞争日趋激烈。我们任何时候都不能放松。只有不断提高业务能力和服务质量，才能赢得业主的青睐。在这个信息发达的市场经济时代，任何行业都没有专业的“秘密”。我什么都不知道，别人也不知道。因此，如果我们想做好这项工作，我们不仅有实力，而且在提供同样的招标服务时，我们如何才能比别人做得更好。这是我们应该考虑的。要注重人员素质,在服务质量上下功夫。
目前我个人的工作重点主要有以下几方面
一、培养新人
在任何时候，人才是根本。....这支年轻的队伍总是充满着朝气与激情，年轻就是我们的资本，可是做招标工作年轻并不占优势，我们需要有扎实的专业基础，敏捷的思维，良好的沟通协调能力，判断能力和丰富的社会经验才能把工作做好，这些对于年轻的我们都是一个挑战。在工作中我们不断的培养新人，制定适合自己员工的培训计划，从最基本
的招投标法律法规开始，首先让新同事明白自己到底干的是什么工作，如何定位自己，在业主及投标单位等纷繁复杂的关系中如何摆正自己的位置，处理好其中关系。在工作中学会保护自己，维护公司。然后再由浅入深一步一步培训专业知识及技巧。做招标工作不能太死板，墨守成规，照本宣科，虽然都有各类的招标文件范本，但是每个项目都有其独特的地方，如果不能清晰明了的分析出项目特点，那么永远也做不好招标工作。因此招标专员需要有敏锐的洞察力。招标工作需要全能型人才，可是现实中我们全才少，所以对于招标专员我们会根据性格特点安排到相应的岗位。
二、部门管理
1、制定员工日常行为管理制度，约束员工的日常行为，让每个员工都有危机意识，对于违反相应管理制度的同事按相应的激励机制进行教育、处罚，在严重偏离公司的约束、多次违反公司制度的同事进行调岗，降级，淘汰。细节决定成败，公司的发展注重细节，任何时候都不能马虎大意，在以往的工作中会有因为疏忽、事情多、顾不上等原因而犯低级错误，而犯了错误只是进行口头提醒而无相应的经济处罚导致员工工作不认真，低级错误频繁发生，工作中经常会由于个人的疏忽造成了严重的后果，犯了错误就要承担相应的责任，在此我们用相应的奖罚措施来约束员工。
2、采用绩效管理模式，激发员工的工作积极性。这个部门有x名员工。每月根据工作表现、工作贡献、出勤天数、违规情况等进行综合评价，并根据评价结果进行相应的薪酬调整。
3、鼓励部门员工在工作中创新，对于在工作中敢于创新，大胆尝试新的工作思路或改善新的工作流程从而为公司创造更大的利益的员工进行奖励，奖励标准按贡献程度进行确定。
三、市场开发
市场开发工作一直是公司发展的重中之重，虽然在定岗位的`时候每个人都明确了部门职责，但是开发市场是全体员工的职责，我们鼓励全员开发市场，可以利用一切可用资源来进行开拓市场，而且已经初显成效。
我个人的市场开发工作分为两个方面：
1、维护已有的客户关系
经过几年的工作，我还认识了一些评标专家、投标人、合作业主单位以及一些主管部门的领导，如建设局、国家发改委、招标办、交易中心等。我一直将这些关系视为自己市场发展的资本，经常联系和等待一些有价值的信息，同时制定了访问计划。
2、开发新市场
一开始一切都很困难，新市场的开发也是如此。通过几次集团市场业务联动会议和平时的工作经验，我对市场发展有了新的认识和体会。开拓市场不仅需要耐力和信心，还需要注重方法和悟性。对于第一次见面的新客户，如何从他们的言语、行为和周围环境中获取信息，如何识别他们是否是您的潜在客户，等等，我们如何使用有效的方式来推销自己、推销公司并让他人认出我们，这些是营销专家必备的能力。我也将在工作中不断探索，与各兄弟公司市场开发的领导同事进行更多的沟通和学习。
四、资料管理
由于招投标数据量大，随着业务量的累积增加，数据归档工作量非常大。为便于资料存档和查阅，我方将安排专人负责档案管理，按类别、日期等对投标资料档案进行分类存储，并建立电子台帐，与纸质档案相对应，便于查找。完善招标资料档案的借阅记录，制定《档案借阅登记表》，随时对借阅的档案进行登记，防止档案丢失，并定期对档案进行整理清点。
五、服务管理
由于本次招标属于服务行业，为提升公司形象，公司配备了统一的工作服，规定公司工作时必须统一着装和胸前标识，规范服务条款，组织商务礼仪培训，并实施微笑服务，力求客户满意。我们的目标是成为业主信任的招标代理机构。信任包括两个方面：信任和依赖。
六、资质升级
如果你想在某一地区代理招标项目，招标代理机构的比选入库制度已经成为一种趋势，这也增加了我们工作的压力。目前，资质不占主导地位，导致个别市场流失。因此，提升项目投标资格势在必行，我们已开始准备。对于政府采购项目而言，由于政策变化，取消政府采购资格并实施登记制度对我们来说是个好消息。我们也在准备政府采购资格的注册。
除此之外，工作中出现的问题我们会及时纠正整改，也希望领导多提宝贵意见.
在今后的工作中，我会更加严格地要求自己，培养“通才”下属。在部门管理方面，我将学习兄弟单位的管理方法，通过制度约束、激励机制等方式增强部门凝聚力，继续实施市场全面发展模式，通过奖励、服务等方式激发员工的工作积极性，我们推广微笑服务，提升公司形象和客户满意度。在今后的工作中，我将带领我的团队为公司创造更大的业绩，为公司的发展做出贡献。
尊敬的领导：
你好
转眼间到公司工作已满四个多月，在这期间对招投标行业有了基本的了解，同时也发现在这个充满竞争的行业，公司人员需要不断提升自己的专业水平与职业道德，才能在市场上保持公司在本行业的龙头地位。
日常工作中遇到的问题反映了他们自身专业知识的缺乏。之后，通过努力学习，他们可以提高自己的专业知识和业务发展能力。
一、工作总结
1.我以前对竞标知之甚少。我认为这是一件很容易的事，但并不像我想象的那么简单。
1)：需要了解招投标信息的发布平台，国内有众多的招投标信息发布平台，合理选择平台是一件重要的事情。为此，我们选择一些权威的平台，例如：北京市招投标公共服务平台、北京市建设工程信息网、北京市财政局以及北京市各大高校网站。
2）：了解公司项目的具体内容，如环境科技，主要是绿化项目，包括居住区、学校、公园等的绿化；机电主要为照明工程，如体育场照明工程、路灯照明工程等。
3)：加强学习和研究，及时掌握和收集国家有关法律法规和最新招投标政策信息，进一步提高工作能力和业务素质。在同事们积极热情的帮助下，学习到了不少以前从未接触到的东西，从而提升了自己的工作水平。
2.一开始，由于不了解招标工作流程，以后逐渐熟悉。这个过程离不开公司团队和同事的教导和帮助。以达到熟练程度，这是我们的目标。
招投标的流程：
1）在资格预审期间，我们应该确定我们的目标，即投标的目的是培养人才和培养团队？还是与其他公司合作，寻找新的发展方向？还是赢得这个项目？如果这是第四个目的，我们的关系链应该是项目实施的最高级别。否则，就很难成功。然而，实现最高层次的关系往往是最困难的。我们应该从中学习技能和方法。
2)、拿到标书后，用一些时间，来了解招标文件的重要信息及内容，捋出思路，并将招标文件按照合同条件，设计要求，投标要求，参考文件分类。
3).项目的招标工作已经开始。根据业主的招标要求，我们需要提前编制招标文件，并及时审查招标文件的内容。如果我们发现不符合招标文件的要求，可以及时更改（如果不符合要求，将被视为投标人没有实质性响应招标文件的要求，将被视为放弃）。
4)、及时做好项目跟进、信息跟踪工作，充分了解竞争对手的实际情况，并跟自己的实际情况对比分析，从而了解业主的招标动态。
二、季度焦点
1、我处于刚刚学习阶段，对于投标工作，还有很多值得学习的地方，在同事的帮助和悉心教导下，及时做好了各个方面的准备工作。
2、收集、整理招标公告中的离散信息，汇总各项目的招标信息和数据。
3、各个项目跟进，需要找到负责项目管理最高层往往是不容易的，不但要注重方式方法，更需要多多跟同事探讨交流，学习经验，来补充自己的不足。
三、未来工作计划
1、加强自身工作能力提升，通过对招投标法律法规的学习，提升招投标工作的法律意识等。我们公司有多位业务精干人员，可以在空闲时间与他们相互交流学习。
2、招投标涉及单位和人员众多，不可避免地会出现一些不可预见的因素。我们应该及时掌握信息，尽量减少或避免这些因素的发生和发展。
3、通过业务知识的学习、综合信息的掌握，使招投标工作渐渐步入正轨，个人的职业完全进入角色，利用各方有利的资源信息，开展工作。
4.参加专业考试，如成本控制员、施工员的考试，在以往学习和后续实践的基础上，用知识武装自己，提高自己。
四、意见和建议
1.收到标书后，应召开投标启动会议，简要介绍招标文件，发布详细客观的计划，概述重要节点，指出方向，并向团队施加压力。
2、将招标文件分发给团队中的相关负责人，要求每个责任人透彻了解本人工作范围内的招标文件;投标负责人应全盘了解招标文件所有内容，并随时将相关补充信息发给相关人员。
3、请配合合作单位负责人做好动员推广工作，使项目组成员放下包袱，和谐共事。
根据银监和总行关于“合规建设回头看”主题活动的精神和要求，按照xx分行“合规建设回头看”主题活动实施方案，我行于xx年xx月开展了高级管理人员合规建设自查自纠活动。经过全体高级管理人员的共同努力，合规建设自查自纠活动已经结束，并取得了一定成效。现将我行高级管理人员合规建设自查自纠情况具体汇报如下：
一、充分认识自查自纠活动在合规建设中的重要性
我行高级管理人员认真学习银监和总行关于“合规建设回头看”主题活动的精神和要求，充分认识开展合规建设自查自纠活动的重要意义，其目的是要通过查找合规建设中存在的问题，采取切实措施加以改进和提高，进一步强化合规文化，树立“合规经营、协调发展”的经营理念，为把我行“建设成为一家具有核心竞争优势、能够提供一流金融服务的现代化商业银行”的宏伟目标提供坚强保证。为此，每个高级管理人员增强了合规建设
自查自纠活动的责任感与紧迫感，切实按照银监和总行的精神与要求，认真做好合规建设自查自纠活动，确保合规建设自查自纠活动取得实际成效。
二、按照“回头看合规建设”主题活动精神，努力做好自查自纠活动
我行高级管理人员在开展自查自纠活动中，努力按照“合规建设回头看”主题活动精神与要求，在合规履职及推动合规组织架构完善、合规资源配备、合规管理制度、合规风险识别和管理流程与合规文化建设等方面，认真扎实开展自查自纠。一是要切实负起工作责任，务必做好自查自纠工作，经得起上级领导部门的检查，经得起干部群众的监督;二是自查自纠工作要认真细致，防止出现自查自纠工作存在“留死角”和“走过场”，没有达到上级要求及自查自纠不深不透的问题;三是自查问题必须纠正，要建立起合规建设的的'长效机制，有切实可行的方案、有具体操作的方法，确保今后各项工作合规合法，切实提高我行防范金融风险的能力，避免产生各类金融案件。
三、合规施工自查自纠基本情况
总的说，我行高级管理人员合规建设情况较好，具有良好的合规合法意识，切实按照合规合法的要求，做好各项银行工作，使得我行随着改革开放与社会经济的发展，在营业网点增多，经营规模扩大，产品日益丰富的情况下，没有发生大的金融风险与金融案件，确保了银行的平安与快速发展。但是，我行高级管理人员在合规建设自查自纠中，也发现了存在的一些不足与问题，主要有四方面问题：一是银行内控文化还不够坚强，信仰理念还不够坚定，内部控制和风险管理存在没有完全到位的情况，容易产生违规违法行为。二是制度执行力不强,内控体系还不健全完善，具体表现为个别高级管理人员在合规建设上说得多，落实少，没有真正把合规建设作为银行的头等工作来抓。三是对基层管理人员的约束力不够，造成风险高度集中，离合规建设存在较大差距。四是对员工合法合规的学习教育不够，使得员工合法合规意识不强，没有从内心深处认知制度既约束人又保护人的真正意义，使人这一内控主体能自觉地维护制度的权威，服从于制度的约束，让合规操作成为一种自觉的日常行为。对于自查出来的问题，我行高级管理人员深刻认识这些问题存在的危害性，采取各类有效措施加以整改，已取得实际成效。
四、合规性建设自查自纠活动成果
通过合规建设自查自纠活动，我行高级管理人员增强了合规意识，在加强银行防范金融风险，促进合规建设方面取得了一定成绩，产生良好效果。
1、牢固树立消除风险、防范案件的思想意识。要求本行每一位员工努力学习，掌握金融风险产生的原因和规律，深刻认识防范风险、直面风险、管理风险、防范风险的意识，在任何岗位和工作中都要保持严密的安全思想防线，决不忘记金融风险。加强职工思想道德教育，要求职工廉洁奉公，正确对待名利金钱，严格要求自己，防止微观进步，夯实精神支柱，筑牢思想防线，做到工作高标准，生活严要求，作风高境界，消除社会上一切不良行为和腐朽作风，通过遵守法律法规确保银行资产安全，实现利益最大化。
2、强化合规文化建设，进一步增强广大员工依法合规经营意识。组织全行员工认真学习银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》、《商业银行操作风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守》等系列文件，加强《岗位合规手册》等规章制度和各项业务操作规程的培训，通过学习培训建立起符合我行实际的内控文化。要求每个员工认同我行内控文化，把内控意识和内控文化渗透到自己的思想深处，成为自觉行为，深化对合规操作的认识，学习和理解规章制度，增强执行制度的能力和自觉性，形成事事都符合守法合规的工作标准，在心中筑起一道坚不可摧的道德长城。
3、认真落实案件预防制度，消除风险，预防案件发生。组织全体员工参加案例情况分析会，提高风险消除和案例预防意识。对事业单位负责人和重要岗位人员实行轮岗交流。定期检查、评估和监督换岗、强制休假等管理工作。加强对基层领导、“八小时以上”重要岗位员工及其社会各界的监督，掌握异常行为，及时消除隐患，预防案件发生。
我行高级管理人员认真开展合规建设自查自纠活动，完成了任务，取得了初步的成绩，决心按照银监和总行关于“合规建设回头看”主题活动的精神和要求，进一步搞好“合规建设回头看”主题活动，以取得更大的成绩，促进我行健康、持续、快速发展。
一、是推进工作的重要基础
任何工作，无论是个人还是集体进行，都需要反复操作和艰苦工作。每一个具体的实践都有成就和错误，有经验和教训。及时总结将及时获得经验教训，提高理解和工作技能。随着不断的实践和总结,人们对客观事物的认识会越来越深刻,知识会越来越广博,智慧会越来越高。只有总结,事业才能继续发展前进。
二、它是寻找工作规律的重要手段
任何事物和工作都有其内在联系和外在制约，都有其自身的发展和运动规律。如果我们遵循这些客观规律，我们就能成功地达到预期的目的，否则我们将因违法而受到惩罚，并导致失败。寻找和发现客观规律的方法需要总结。
三、它是培养、提高工作能力的重要途径
一个人的工作能力是指他承担某项工作、执行某项业务和任务的能力。具体表现为两个方面：一是专业知识水平，二是解决和处理实际工作的能力。在实践中，这两者往往结合在一起，相辅相成。运用所学知识处理实际工作的能力主要是通过实践培养的，而不是天生的。因此，总结是提高能力的重要手段。
四、它是团结群众争取领导支持的好渠道
工作或任务完成后，必须对其进行总结。在总结中,要全面深入地回顾和检查,找出成绩与不足,成功与失败,经验与教训,实事求是地作出正确的评价,使大家了解和统一。这样
的总结,最大限度地说服群众,团结群众。同时，通过总结和向领导部门汇报取得的成绩、经验、存在的问题和今后的努力，可以引起领导的重视，争取领导的支持和指导。
工作总结的作用是什么呢？
它是推动工作前进的重要依据,任何一项工作，不管是个人或团体去进行都需要多次反复操作、辛勤劳动才能完成。每一次具体实践，都有成绩与失误、经验与教训，及时总结就会及时取得经验教训，提高认识和工作技能。不断实践，不断总结，那么人们对客观事物的认识也就越来越深刻，知识越来越广，智慧也越来越高，所进行的事业通过总结才会不断发展、前进。
是培养和提高工作能力的重要途径。一个人的工作能力是指他承担工作、执行业务或任务的能力。具体表现为两个方面：一是专业知识水平，二是解决和处理实际工作的能力。在实践中，这两者往往结合在一起，相辅相成。运用所学知识处理实际工作的能力主要是通过实践培养的，而不是天生的。因此，总结是提高能力的重要手段。
1.年终总结是对一年内所有工作加以总结，分析和研究，肯定成绩，找出问题，得出经验教训，摸索事物的发展规律，用于指导下一阶段工作的一种书面文体。它所要解决和回答的中心问题，不是某一时期要做什么，如何去做，做到什么程度的问题，而是对某种工作实施结果的总鉴定和总结论，是对以往工作实践的一种理性认识。
2.总结是做好各项工作的重要环节。通过它，可以全面地，系统地了解以往的工作情况，可以正确认识以往工作中的优缺点;可以明确下一步工作的方向，少走弯路，少犯错误，提高工作效益。
3.总结也是认识世界的重要手段，是从感性认识上升到理性认识的必由之路。通过总结，可以把零散的、肤浅的、肤浅的感性认识提升为全面的、系统的、本质的理性认识，从而找出工作和事物发展的规律，从而掌握和运用这些规律。毛泽东同志曾经指出,领导的责任是不断指明斗争方向,确定斗争任务。还要总结具体经验,向群众宣传,使正确的经验广为流传,错误的经验不再重复。
篇十三：合规管理现实意义
最新资料欢迎阅读企业合规管理的内容及意义
目前，很多大型企业都将合规管理作为企业管理的一个重要组成部分，合规管理在企业管理中扮演着十分重要的角色，合规管理与法务管理既有交叉之处，亦有不同之处，总体而言，合规管理的内容多于法务管理。那么，企业合规管理有什么意义和作用呢？又包括哪些内容呢？
一、合规管理是什么何为合规管理？顾名思义，合规管理即为合乎规范的管理，而这里的规范小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。二、企业合规管理的意义1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。2、合规管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。三、企业合规管理的内容1、企业要进行合规管理，最基础的工作就是要研究国家的法律、法规以及国家政策，避免合规管理因违反国家法律、法规和政策而表面是合规，其实质却
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是应当受到国家法律、法规和政策规制的，或者说是不被国家法律、法规和政策所批判和否定的，那样就无从谈起合规了。
2、企业进行合规管理要将企业内部的相应合规制度收集和建立起来，合规管理和其他类型的企业管理一样，其人为因素很多，只有建立起来相应的合规制度，人们才会尊重和遵循合规制度而办事，否则没有制度作为依据和保障的合规将是难以想象的。
3、合规制度的建立要以所在企业的实际情况为基础，不能落后或者太过超越于企业现有的实际发展状况和经营规模，并且合规制度的建立应当是全面而科学的，具有可操作性，否则丢三落四或者不具有科学性和可操作性，合规制度是难以发挥实际效用的。
4、企业建立的一切合规制度都要进行评估，每项制度的建立都需要进行实际的评估才能正式投入使用阶段，否则未经评估就投入到使用则会出现很多实际的问题，比如说“水土不服”问题，可能不仅没有起到实际的效用，反而还会拖企业发展的后腿。
5、企业的审计工作是一项全方位的工作内容和风险管理模式，而作为合规工作自然也会成为审计工作的一个重点工作领域，那么企业在建立合规制度，进行合规管理时自然不能绕过审计部门的审计评价环节。
6、企业合规管理工作要尽最大的努力建立起来流程，将各个合规管理的节点纳入到整个流程之中，一方面会减少人为因素的干扰，另一方面会节省时间成本，使得合规管理工作顺利开展。
7、合规管理工作，虽然可以通过建立合规流程合规制度以保障合规管理工作的有序进行，但也有很多人为因素的影响，因此在选择承担合规管理工作的人员方面需要特别注意，慎重进行选择。
总结：合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程中应当怎么做，具体到怎么合理地做、合规地做、合法地做。有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。
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篇十四：合规管理现实意义
使公司经营活动与法律管治及内部规则保持一致瑞士银行家协会与目标连用具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规企业为什么要合规管理谈到为什么要合规管理就必须注意到当前中国合规管理的现状以及合规管理的意义所在中国当前合规管理的现状和跨国企业相比中国企业在合规问题上非常的落后很多中小企业乃至部分大企业甚至都不知道合规管理的概念随着近年来国家反腐败措施愈来愈多对腐败现象的惩罚力度越来越大才让合规化管理这一次慢慢的渐入人们的视野并不断引起重视这个外来的舶来品已经被诸多银行证券公司上市公司所引用www.quancheng-ec.com
近年来，随着国家反腐败力度的日益加强，合规化管理渐入人们的视野。合规管理是什么？合规管理对企业有哪些作用，为什么要合规化管理？我们该怎么合规管理企业？这三个问题是在我们想深入了解合规管理时必须要去思考的问题。
合规管理是什么
合规管理举例
何为合规管理？顾名思义，合规管理即为合乎规范的管理，而这里的规范小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。
合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。
来看一下智库百科对合规管理的解释，相信大家就能够对合规管理这个词有更为深刻的认识。
合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、
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控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。合规管理，与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱，是内控的一个重要方面，也是风险管理的一个关键环节。
合规管理的内容：
有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。
合规管理的主要内容包括：合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙（监视清单与限制清单）、合规文化建设、合规信息系统建设、合规考核、合规问责等
而国际金融组织对合规的定义则是两个维度
1.合规（COMPLIANCE）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会）
2.与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规
企业为什么要合规管理
谈到为什么要合规管理，就必须注意到当前中国合规管理的现状以及合规管理的意义所在
中国当前合规管理的现状
和跨国企业相比，中国企业在合规问题上非常的落后，很多中小企业乃至部分大企业甚至都不知道合规管理的概念，随着近年来国家反腐败措施愈来愈多，对腐败现象的惩罚力度越来越大，才让合规化管理这一次慢慢的渐入人们的视野并不断引起重视，这个外来的舶来品已经被诸多银行、证券公司、上市公司所引用。而合规化管理发展到现在，在中国乃至全世界的合规化管理的重点就是反商业腐败。
去年的葛兰素史克等制造巨头在中国大陆的行贿事件想必大家会有所耳闻，而后各大制药巨头纷纷加强了在中国的合规管理，避免再引发违规风险，而这不仅是在医药行业，包括酒店行业、国企等腐败重灾区合规化管理更显的尤为迫切。
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反观中国，中国企业之所以缺乏合规化管理的意识的主要原因在于中国的法制观念以及法制体系建设依然薄弱，因此这也是国家近些年来屡次强调建设法制强国的缘由所在。
合规化管理的意义：
1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。
2、合规化管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。
3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。
怎么才能让企业合规化管理
1、建立科学的合规文化体系，规范员工的行为及理念，从顶层设计入手防范员工的合规风险
2、建设独立的、强势的合规部门，矫正员工日常当中的违规行为。
3、制定严格的合规激励机制，加强事后的奖惩力度，避免违规风险。
4、不定期对企业员工及高层人员进行合规化抽检，加入案例形成正面或者反面教材加以宣传。
除此之外，还应配套一个高可执行性的合规化制度，让员工有规可依，执规必严、违规必究。
合规管理三要素：有规可依，执规必严，违规必究！但光读口号作用有限，必须要让合规化管理高可执行。比如以差旅管理为具体例子，差旅过程当中的预算控制合规，采购合规，
报销审批合规都是需要具化的，而一站式差旅费用管理系统全程费控则有效的让这些违
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规风险消弭无踪。好马配良鞍，再好的顶层设计也应该配备可落地执行的工具方可让制度的效用最大化。
篇十五：合规管理现实意义
世界工厂网线上生态学院企业合规管理的内容及意义
目前，很多大型企业都将合规管理作为企业管理的一个重要组成部分，合规管理在企业管理中扮演着十分重要的角色，合规管理与法务管理既有交叉之处，亦有不同之处，总体而言，合规管理的内容多于法务管理。那么，企业合规管理有什么意义和作用呢？又包括哪些内容呢？
一、合规管理是什么
何为合规管理？顾名思义，合规管理即为合乎规范的管理，而这里的规范小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。
二、企业合规管理的意义
1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。2、合规管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。
三、企业合规管理的内容
1、企业要进行合规管理，最基础的工作就是要研究国家的法律、法规以及国家政策，避免合规管理因违反国家法律、法规和政策而表面是合规，其实质却是应当受到国家法律、法规和政策规制的，或者说是不被国家法律、法规和政策所批判和否定的，那样就无从谈起合规了。2、企业进行合规管理要将企业内部的相应合规制度收集和建立起来，合规管理和其他类型的企业管理一样，其人为因素很多，只有建立起来相应的合规制度，人们才会尊重和遵循合规制度而办事，否则没有制度作为依据和保障的合规将是难以想象的。3、合规制度的建立要以所在企业的实际情况为基础，不能落后或者太过超越于企业现有的实际发展状况和经营规模，并且合规制度的建立应当是全面而科学的，具有可操作性，否则丢三落四或者不具有科学性和可操作
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性，合规制度是难以发挥实际效用的。
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4、企业建立的一切合规制度都要进行评估，每项制度的建立都需要进行实际的评估才能正式投入使用阶段，否则未经评估就投入到使用则会出现很多实际的问题，比如说“水土不服”问题，可能不仅没有起到实际的效用，反而还会拖企业发展的后腿。
5、企业的审计工作是一项全方位的工作内容和风险管理模式，而作为合规工作自然也会成为审计工作的一个重点工作领域，那么企业在建立合规制度，进行合规管理时自然不能绕过审计部门的审计评价环节。
6、企业合规管理工作要尽最大的努力建立起来流程，将各个合规管理的节点纳入到整个流程之中，一方面会减少人为因素的干扰，另一方面会节省时间成本，使得合规管理工作顺利开展。
7、合规管理工作，虽然可以通过建立合规流程合规制度以保障合规管理工作的有序进行，但也有很多人为因素的影响，因此在选择承担合规管理工作的人员方面需要特别注意，慎重进行选择。
总结：
合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程中应当怎么做，具体到怎么合理地做、合规地做、合法地做。有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。
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篇十六：合规管理现实意义
______________________________________________________________________________________________________________近年来，随着国家反腐败力度的日益加强，合规化管理渐入人们的视野。合规管理是什么？合规管理对企业有哪些作用，为什么要合规化管理？我们该怎么合规管理企业？这三个问题是在我们想深入了解合规管理时必须要去思考的问题。
合规管理是什么
合规管理举例
何为合规管理？顾名思义，合规管理即为合乎规范的管理，而这里的规范小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。
合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。
来看一下智库百科对合规管理的解释，相信大家就能够对合规管理这个词有更为深刻的认识。
合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、
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控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。合规管理，与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱，是内控的一个重要方面，也是风险管理的一个关键环节。
合规管理的内容：
有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。
合规管理的主要内容包括：合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙（监视清单与限制清单）、合规文化建设、合规信息系统建设、合规考核、合规问责等
而国际金融组织对合规的定义则是两个维度
1.合规（COMPLIANCE）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会）
2.与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规
企业为什么要合规管理
谈到为什么要合规管理，就必须注意到当前中国合规管理的现状以及合规管理的意义所在
中国当前合规管理的现状
和跨国企业相比，中国企业在合规问题上非常的落后，很多中小企业乃至部分大企业甚至都不知道合规管理的概念，随着近年来国家反腐败措施愈来愈多，对腐败现象的惩罚力度越来越大，才让合规化管理这一次慢慢的渐入人们的视野并不断引起重视，这个外来的舶来品已经被诸多银行、证券公司、上市公司所引用。而合规化管理发展到现在，在中国乃至全世界的合规化管理的重点就是反商业腐败。
去年的葛兰素史克等制造巨头在中国大陆的行贿事件想必大家会有所耳闻，而后各大制药巨头纷纷加强了在中国的合规管理，避免再引发违规风险，而这不仅是在医药行业，包括酒店行业、国企等腐败重灾区合规化管理更显的尤为迫切。
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反观中国，中国企业之所以缺乏合规化管理的意识的主要原因在于中国的法制观念以及法制体系建设依然薄弱，因此这也是国家近些年来屡次强调建设法制强国的缘由所在。
合规化管理的意义：
1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。
2、合规化管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。
3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。
怎么才能让企业合规化管理
1、建立科学的合规文化体系，规范员工的行为及理念，从顶层设计入手防范员工的合规风险
2、建设独立的、强势的合规部门，矫正员工日常当中的违规行为。
3、制定严格的合规激励机制，加强事后的奖惩力度，避免违规风险。
4、不定期对企业员工及高层人员进行合规化抽检，加入案例形成正面或者反面教材加以宣传。
除此之外，还应配套一个高可执行性的合规化制度，让员工有规可依，执规必严、违规必究。
合规管理三要素：有规可依，执规必严，违规必究！但光读口号作用有限，必须要让合规化管理高可执行。比如以差旅管理为具体例子，差旅过程当中的预算控制合规，采购合规，
报销审批合规都是需要具化的，而一站式差旅费用管理系统全程费控则有效的让这些违
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规风险消弭无踪。好马配良鞍，再好的顶层设计也应该配备可落地执行的工具方可让制度的效用最大化。
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篇十七：合规管理现实意义
合规文化内涵及意义浅谈篇一：浅谈合规文化建设
以“四个抓手”为重点，合力建设合规文化
――浅谈银行合规文化建设
2021年以来央行连续五次降准，利率市场化迫在眉睫！利率市场化时代利率管制的保护作用将消除,银行业将逐步迈入市场化竞争时代。农信社在产权不够清晰、法人治理不够完善、经营管理相对滞后、社会责任负担较重、服务经营成本高、员工素质差、电子信息化程度低、结算服务功能弱等诸多现实条件下,面对利率市场化的“登场”,将面临新的考验和压力。新的金融环境下，又是我们农信社改革转型的关键时期，我深深体会到加强农信社合规文化建设的必要性和紧迫性。加强农信社合规文化建设是信用社体制向现代化商业银行转变的需要。我们江西省农村信用社是正在向商业银行转制的银行，从银行内部管理、经营理念、管理手段等多方面还不尽完善，我们现有的管理制度、经营方式、员工素质都不尽符合现代商业银行的标准，过去时期规章制度不健全、员工合规意识淡薄等现象并未随着我们转制过程而消失。因此，作为在中国金融体系中处于最低端的信用社，合规基础比较薄弱，违规违法造成的损失也非常巨大。加之银行是高风险行业，所以建设合规文化，不仅是我们农信社积极响应银监会号召、贯彻落实监管政策的具体体现，更是农信社实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。
加强农信社合规文化建设是农信社可持续发展的需要。我们农信社是一个正转制的新兴银行，它将不断发展壮大，要实现长期的可持
续发展，合规文化建设就必不可少。因为加强合规文化的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。合规文化是企业文化的重要部分，是商业银行特有的文化，要站在文化的角度认识合规问题，树立合规理念，把合规文化和企业文化统一起来，将其作为企业文化建设的一个重要组成部分、一项重要工作来抓，努力让合规合法成为员工的自觉行为和习惯；合规文化建设和法制建设是农信社长治久安的基础，合规产生效益，合规创造价值，加强管理、做到合规也是提升业绩的一种表现形式，要努力建设业务发展和管理提升的良好的法制和合规基础，增强农信社发展后劲。
以“四个抓手”为重点，合力建设合规文化。以提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念为抓手，建设“以人为本”的合规文化。从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层网点，而我们农信社的基层网点覆盖面最广、网点又最多，其中风险不言而喻。所以，要在全联社员工中灌输合规文化就显得尤其重要。要提倡员工每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我约束意识。以梳理优化
规章制度，为合规经营提供制度保证为抓手，建设“人治”转“法治”的合规文化。梳理、完善现有的规章制度，尽可
能的使之合理、科学、可操作。关于制度，国内外有优秀银行不乏各种先进的管理制度，但我们不能生搬硬套，因为他们的好的制度是基于他们员工素质、客户群体、文化底蕴而逐渐形成的。我们要结合我们农信社的具体情况梳理完善，使之使用于我们银行现状，从而保证我们农信社的经营活动顺利高效的进行。要创建科学建立合规风险管理机制，就必须从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化农信社的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在我们农信社日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。以领导率先垂范为抓手，从关键部位入手开展合规文化建设。在合规文化建设中领导者的率先垂范起着举足轻重的作用。从文化经营角度看，银行管理层的使命就是创造合规文化。一般而言，商业银行非道德行为的出现，多是由于管理层对制度的认识上存在偏差。管理层要通过提炼合规价值观念，为整个银行合规文化的塑造定下了调子。要充分认识非合规行为给银行带来的损失远远大于短期得到的利益。在日常业务经营过程中，领导要身体力行，从关键节点、重点人员和突出问题入手开展合规文化建设，从小事抓起，从细节做起，举一反三，抓小防大，警钟长鸣。不违反规章制度，给员工树立合规经营、树立对制度的信心，从而维护合规价值观的权威性。确保农信社平安，支行、部门平安，员工平安，家人平安，上上下下、里里外外都平安。
以渗透式实施为抓手，让方方面面都体现合规文化。要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
总之，“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘。加强合规文化建设，在全农信社积极倡导合规文化和合规理念，使其“合规”成为农信社一切经营活动的自觉规范行为，也只有这样，农信社才能将风险减到最低，良好的合规文化才能成风气，才能为成功转制做准备，才能在日益竞争激烈的银行业有一席之地。
排山分理处--毛灵伟
2021年11月14日
篇二：浅议合规文化
浅议合规文化
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关于合规文化的提出，源于国际巴塞尔银行监管委员会2021年4月发布《合规与银行内部合规部门》的高级文件。我国合规文化建设是中国银监会在2021年颁布的《商业银行合规风险管理指引》明确提出，《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设的全过程。中国银行业由此掀起合规文化建设的浪潮。
合规文化作为商业银行企业文化的一个重要组成部分，它既是商业银行风险管理文化的一个分支，又是商业银行合规风险管理体系的一个主干。在此，我们就合规文化的内涵进行解读，希望使大家进一步了解合规文化。
一、诚信守则
“诚信守则”是构建商业银行合规文化体系的基点，也是拓展银行生存发展空间的源泉。“诚实守信”已经成为“八荣八耻”的内容之一，成为构建和谐社会的六大特征之一，诚信同时也是企业肩负的诸多社会责任的基石。“诚实守信”的合规文化理念是具有广泛的群众基础并体现新时代的道德规范，商业银行只有以坚持诚信为先，才会博得广大客户的青睐和支持，才会获得取之不尽的资金来源和业绩收益。
二、合规自律
企业文化是企业的每个员工必须认同、接受、遵守的准则和信条。
合规自律是将合规文化作为指导和约束公司整体行为以及员工行为的合规理念。合规自律的核心是主动遵循，自觉坚持，加强检查，有效监管。合规要从高层做起，合规人人有责是合规管理的要求，也是合规自律文化的体现之一。中航油等事件告诉我们，拥有良好的制度和流程不等于拥有健全的风险控制体系。只有当企业高层做到“决策必合规，违规不决策”，企业员工熟悉掌握与自身业务相关的法律、法规和准则并主动自觉的加以遵守，加之严格、公正、有效、持续的检查和监管，才能保证合规风险体系的有效运行。
三、主动合规
主动合规要求商业银行在追求利润的同时主动遵循法律、法规及相关准则，主动承担起相应的社会责任。拥有高尚企业伦理和良好合规文化的商业银行，重视其经营行为是否有利于公众利益、社会进步，这样的商业银行往往能够得到社会的好评以及客户信任，并且有良好合规文化的商业银行其员工的合规意识和道德素质也会相应提高，在员工认同企业价值观的前提下，就会增强员工的归属感与责任感。同样银行员工无论是工作中还是生活中遵守职业操守、主动合规，首先会避免不必要错误而稳定自己的职业生涯，其次在保证无误的情况下提高工作效率，追求高绩效，再者在维护了商业银行形象的同时提升自己的发展空间。
四、合规创造价值
“合规创造价值”是银行监管部门和管理层大力倡导的一个新观念，合规创造的价值包括：一是减少违规经营风险损失所形成的成本
转移价值，二是提高商业银行形象，提升商素价值，三是用先进合规文化巩固、吸引扩大客户而创造的服务增效价值，四是通过合规教育保护人才，凝聚、鼓励员工尽职工作、开拓创新而体现的人文价值。当然，合规创造的价值还不止上述这些。合规创造的价值不应看局部、静止的一时一事，而重在长远回报。
五、合规创新
以舍弃合规经营为前提、以削弱“内控严密、运营安全”为代价的创新，是不可取的，也是不可持续的。强调合规并没有封闭创新的大门，在合规的前提下创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规，是合规创新理念的核心。合规管理通过对法律法规及其精神的准确理解和把握，与监管部门有效互动，对新业务的合规性进行共同的研究和确认，最终达到促进银行业务的创新。
六、持续合规
商业银行是经营风险的企业，这决定了商业银行合规风险管理只有起点而没有终点，商业银行要用主动、持久、全面、有效的合规来要求自己。只有随着时代的进步和内外部环境的发展变化而与时俱进，不断创新，商业银行的生命力和国际竞争力才能永葆长青、恒久强盛。
参考《商业银行合规风险管理指引》
《商业银行合规风险管理》
《金融时报》文章《合规文化建设是银行业实施风险为本的基础》
篇三：浅谈合规文化建设
合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定，它是银行内部的一项核心风险管理活动。作为农村信用社，合规文化的作用，就是要在每一个业务操作和管理层面，构筑一个风险意识行为边界，从而确保业务操作和管理指令的实施。因此，合规风险管理是农村信用社构建有效内部控制机制的基础和核心。近年来，银行业监管部门不断加大监管力度，同时农村信用社也越来越充分地认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性。但是客观而言，农信社的合规文化建设仍然处于刚起步阶段，现状不容乐观。2021年10月25日银监会发布《商业银行合规风险管理指引》，要求加强合规文化建设，理事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进自身合规与外部监管的有效互动。良好合规文化的建立，有利于农村信用社本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序
当前农村信用社合规文化建设存在的主要问题：（一）思想认识不够到位。农信社对于合规风险、合规文化的认识，长期以来一直存在不到位的问题，违规经营、道德风险长期困扰和制约着农信社的稳健发展，认识不到位导致农信社在追求金融创新、追求企业利润的同时，忽视了合规风险管理，忽视了农信社合规文化建设。管理层没有将合规文化建设纳入议事日程，执行层认为束缚了手脚，限制了业务的开展。部分农村信用社仍存在重业务拓展、轻合规经营的做法，把精力集中于完成考核经营的任务和指标上，只注重市场营销和拓展，而忽视业务的合规性管理，甚至有些不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩；二是部分员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象；三是存在重发展轻风险防范，重事后稽核检查，轻事前、事中的合规风险控制；四是部分员工是被动合规而不是主动合规，对规章制度认识不到位，导致存在明知道有些事情不符合规定，但存侥幸心理，违规作为。案件频发令人忧。在近几年农信社发生的案件中，从农信社员工贪污，到内外勾结作案，再到高管收受贿赂等等，可以说农信社内部各层次人员均有问题出现，案件频发暴露了农信社在操作流程、管理等方面存在的问题与缺陷。
（二）合规管理职责不够清晰。一是信用社在制定、设计合规制度体系时，未能全面考虑，覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象很多。花费大量人力、精力和财力设计出的合规制度成为摆设，合规文化建设成为人人都会说的一句空话。虽然目前县农村信用联社建立了合规管理部门，但是职责不够明确，缺乏统一的组织协调,造成合规文化建设浮在面上，深度和广度不足；二是虽然在各基层信用社均设置了合规风险管理岗位，但终因管理上存在盲点，“形似而神不至”的现象较为普遍。如：有的合规管理员，“有合规管理员之名,却无合规职能之实”未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心。由于受利益的制衡使得基层合规管理岗对本机构的违规行为往往缺乏主动报告意识，影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。
（三）合规管理机制不够完善。一是制定、设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。在大量的规章制度面前，还存在有规不依、有章不循的现象，导致花费大量人力、精力和财力设计出的合规制度成为摆设，合规文化建设成为人人都会说的一句空话；二是由于合规激励和考核机制缺失，导致为了完成业务指标急功近利，违规操作的现象发生。
（四）合规管理手段相对落后。一是合规风险管理缺乏科技支撑。当前农村信用社合规风险管理技术与手段比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的能力较薄弱，不能随时发现和提示风险点。虽参与改
进、优化业务流程和新产品论证，但其技术和手段不能适应业务发展日益多样化、复杂化的需要，对新产品和新业务的开发不能提供有效的合规性测试；二是尚未建立合规风险监测模型和指标，无法准确衡量合规风险发生的可能性和影响，以确定合规风险的优先
考虑序列；三是缺乏合规管理方面的专业人才，对合规风险管理领域知识掌握不足，导致合规管理职责落实不够。
合规文化建设的功效
（一）保证法律、规则和准则得到遵守的功能。只有遵守法律、规则和准则，才能避免遭受法律制裁、监管处罚以及随之而来的声誉损失。自觉学习、运用和遵守上述规则，有利于农信社提高经营管理水平，在避免信用风险、操作风险和市场风险的同时，提高驾驭合规风险的能力。
（二）整合流程，促进业务发展的功能。银监会在首届合规年会上指出："当前几乎所有中资银行的业务流程都存在重大弊端，仍只是部门银行，而不是流程银行"，农信社要以合规为契机，整合流程，明确上下左右在流程中的位置和作用。
（三）良好企业文化的培育和形成功能。合规是良好企业文化的重要特征和内核，合规管理机制的建设过程也是培育良好企业文化过程。农信社经营应当注重稳健和操守，既关注结果，也要关注过程，不能"只问结果不问过程"，要倡导"在发展中解决问题"，但不能"用发展来掩盖问题"。合规就是使农信社经营管理符合法律、规则和准则的过程，合规的农信社必然拥有良好的企业文化；而不合规的农信社，必定存有错位和扭曲的企业文化。
（四）监管接口的功能。实施合规管理不仅有源于自身的强烈需求，也是顺应省联社、监管部门的要求。合规的监管接口功能主要是通过农信社内部合规与外部监管的"有效互动"来实现的。通过"有效互动"，可以促进外部监管规则的内部化，实现"主动合规"，同时有利于保证农信社在监管规则制定过程中的话语权，主动争取有利于自身发展和业务创新的外部政策。
推进农信社合规文化建设的对策：合规是农村信用社稳健运行的内在要求，也是农村信用社企业文化的重要组成部分。积极开展合规文化教育，推行合规理念，增强全员合规意识，提高员工的案件防范意识、业务管理能力、风险防范技能，对保障农村信用社的稳健发展具有十分重要的现实意义。
（一）积极培育全员合规文化理念。合规文化建设涵盖农信社方方面面，直接影响着农信社的合规管理和合规经营，因而要把合规文化建设从部门意识提高到全局战略的高度来认识，将其纳入总体发展战略，加强合规文化建设，与其他工作一同部署，一同检查，一同落实，科学谋划，形成“合规大文化管理”的框架。一是高层带头倡导践行合规文化。建立良好的合规文化，必须首先从理事会、高级管理层等高层做起，确立合规文化建设的基调，以此带动和促进农村信用社系统合规文化建设。农村信用社高层应提倡合规人人有责，提倡用最高道德标准和价值准则实现人人、事事、处处百分百合规。通过领导的影响和带动，最终将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，与时俱进；二是积极推行全员合规理念。合规文化作为一种文化，其核心和主体是人，农信社员工既是合规文化建设的主体，又是合规文化的实践者和创造者。
合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，把合规文化建设有机融入到日常工作中，做到全员参与、各负其责，保持时时刻刻学合规，事事处处讲合规，真正使合规文化无时不在，无处不在。农信社只有从上至下、从下至上都建立起了领导带头、上下同心、部门协同、齐抓共管的合规团队文化，农信社的合规正气、习惯、文化才能蔚然成风，各种违规思维和歪风邪气才会失去其存在的环境、土壤、空气等而逐渐消亡。
（二）明确合规管理职责。要明确界定合规部门的功能和职责以及与业务部门的关系。现阶段农村信用社设立合规部门的主要职责包括：协助高级管理层制定、有效推动和执行合规政策，有效管理合规风险；主动识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险；组织各部门梳理整合规章制度和操作规程，适时修订合规手册、内部行为准则或各项操作程序，使其符合法律、规则和准则的要求，并具有较强的执行力；开发有效的合规培训和教育项目，包括新入社员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的定期合规培训等，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；关注并持续跟踪合规法律、规则和准则的最新发展，准确理解合规法律、规则和准则的规定及其精神，正确把握合规法律、规则和准则对农村信用社经营的影响，为高级管理层提供合规建议；参与农村信用社的组织架构和业务流程再造，提供合规支持；参与新产品开发，提供必要的合规测试、审核和支持，包括新产品、新业务的拓展，新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。要确保合规部门与业务部门的信息交流和良好的互动性，业务部门作为防范合规风险的第一道防线，应主动寻求合规部门的支持和帮助，并向其提供合规风险信息，以便于合规部门的风险监测和评估；合规部门根据自己所获取的和业务部门所提供的合规风险信息，用科学手段分析评估后，向业务部门提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为农村信用社的业务与产品创新提供合规支持。
（三）构建有效的合规风险管理体系。一是建立合规责任机制。建立分工合理、职责明确的合规风险管理责任体系，明确所有与合规风险和合规风险管理机制有关的部门、岗位、人员的职责和权限，使责任与权限对等、与内控要求一致、与奖惩挂钩，从而确保合规工作落到实处。在落实合规责任制的同时必须建立违规问责制，加大违规处罚力度，提高违规成本，对存在或隐瞒违规问题、造成资金损失和经济案件的，严格追究各级责任人的责任；二是确定独立报告路线。合规并不仅仅是合规部门或专业合规人员的责任，更是信用社每一位员工的责任。因此，报告合规风险是每一位员工的职责，通过已设立的电子邮箱、举报电话等渠道，充分调动员工积极报告合规风险问题，合规部门对风险报告要及时进行核实并迅速作出处理，并对合规风险报告人员、抵制违规人员进行奖励；三是建立合规的激励约束机制。农村信用社应当通过合理的绩效考核项目及比重设计，倡导业务拓展与遵循合规方面取得良好平衡，摒弃以往单纯追求效益的价值取向，确保农村信用社的各项经营活动遵循合规原则。在考核、评价各部门、信用社的负责人时，其合规风险管理能力应当列为重要考核内容，且必须征询和尊重合规部门的意见。合规部门的绩效应由高级管理层直接考核，应与其工作目标保持一致，不取决于管辖分支机构的盈亏状况。
（四）提升合规风险管理水平。一是借助科技手段，探索合规风险监测、评估和测试新方法，确保合规风险管理。借鉴他行经验，尝试建立合规风险监测模型和指标，通过建
立从业人员不良信息数据库、合规问题纠错库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险；同时，通过现场审核或非现场审核对各项制度和程序的合规性进行测试，发现存在的缺陷，并及时予以纠正；二是加快向流程银行的转变，通过对组织结构和业务流程再造，有助于加强对合规风险的有效管理，畅通合规报告路线，使农村信用社及时纠错校偏，规避风险；三是建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的差别化培训，建立高素质、复合型的合规风险管理队伍，以加强对各类金融风险的识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。
尊重科学，发展创新合规文化。合规文化建设并不是僵硬的、一成不变的，合规文化要与时俱进。当有关的合规法律、规则或准则以及其他经营环境发生重大变化时，应对合规文化建设的内容进行重新的审视和确认。金融市场中新产品、新问题层出不穷，法律及监管环境的
变化随时会对银行的经营和发展方向产生直接或间接的影响。因此，农信社应密切关注法律法规、监管规定和市场规则的最新发展，并根据上述内容调整农信社自身合规文化建设的内容。因此我们说合规文化建设不是一个静态的过程，而是一个动态的过程，要以可持续发展的眼光来看待它，建立可持续发展的合规文化。在市场经济中，农信社作为非银行金融机构，金融风险无处不在，无时不在，关键是如何认识风险并在控制风险的前提下取得收益，这就需要农信社的员工在开拓业务的过程中能够发展和创新合规文化，营造良好的合规文化氛围等。"只有正确地把握合规与创新的角度、速度、深度、广度、节奏及相互联系等，才能保证农村信用社列车稳健高速运行，安全性、流动性、效益性相得益彰"
感谢您的阅读，祝您生活愉快。
篇十八：合规管理现实意义
三企业合规管理的内容1企业要迚行合规管理最基础的工作就是要研究国家的法律法规以及国家政策避免合规管理因违反国家法律法规和政策而表面是合规其实质却是应当受到国家法律法规和政策规制的或者说是丌被国家法律法规和政策所批判和否定的那样就无从谈起合规了企业合规管理的内容及意义
目前，很多大型企业都将合规管理作为企业管理的一个重要组成部分，合规管理在企业管理中扮演着十分重要的角色，合规管理与法务管理既有交叉之处，亦有不同之处，总体而言，合规管理的内容多于法务管理。那么，企业合规管理有什么意义和作用呢？又包括哪些内容呢？
一、合规管理是什么何为合规管理？顾名思义，合规管理即为合乎规范的管理，而这里的规范小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。
合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。
二、企业合规管理的意义1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。2、合规管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。
三、企业合规管理的内容
1、企业要进行合规管理，最基础的工作就是要研究国家的法律、法规以及国家政策，避免合规管理因违反国家法律、法规和政策而表面是合规，其实质却是应当受到国家法律、法规和政策规制的，或者说是不被国家法律、法规和政策所批判和否定的，那样就无从谈起合规了。
2、企业进行合规管理要将企业内部的相应合规制度收集和建立起来，合规管理和其他类型的企业管理一样，其人为因素很多，只有建立起来相应的合规制度，人们才会尊重和遵循合规制度而办事，否则没有制度作为依据和保障的合规将是难以想象的。
3、合规制度的建立要以所在企业的实际情况为基础，不能落后或者太过超越于企业现有的实际发展状况和经营规模，并且合规制度的建立应当是全面而科学的，具有可操作性，否则丢三落四或者不具有科学性和可操作性，合规制度是难以发挥实际效用的。
4、企业建立的一切合规制度都要进行评估，每项制度的建立都需要进行实际的评估才能正式投入使用阶段，否则未经评估就投入到使用则会出现很多实际的问题，比如说“水土不服”问题，可能不仅没有起到实际的效用，反而还会拖企业发展的后腿。
5、企业的审计工作是一项全方位的工作内容和风险管理模式，而作为合规工作自然也会成为审计工作的一个重点工作领域，那么企业在建立合规制度，进行合规管理时自然不能绕过审计部门的审计评价环节。
6、企业合规管理工作要尽最大的努力建立起来流程，将各个合规管理的节点纳入到整个流程之中，一方面会减少人为因素的干扰，另一方面会节省时间成本，使得合规管理工作顺利开展。
7、合规管理工作，虽然可以通过建立合规流程合规制度以保障合规管理工作的有序进行，但也有很多人为因素的影响，因此在选择承担合规管理工作的人员方面需要特别注意，慎重进行选择。
总结：合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程中应当怎么做，具体到怎么合理地做、合规地做、合法地做。有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可
能性。
篇十九：合规管理现实意义
.企业合规管理出台的背景和意义
1.顺应全球强化合规管理新趋势1.1国际组织推动企业合规管理的历程自1999年起，世界银行宣布不给“黑名单”内任何涉嫌贪污受贿的国际公司以投标资格，禁止其参与由该行自主的所有项目，目前中国已有44家企业进入该名单，如葛洲坝集团、湖南建设集团、中国水利电力对外公司等。从国际组织推动企业合规管理的情况来看，经历了两个发展阶段：第一阶段，在2000年左右，以联合国全球契约为代表，倡议企业开展国际业务时遵守自愿性合规承诺，包括社会责任、环境责任以及反对商业腐败等；第二阶段，在2008年西门子因“行贿门”被严厉处罚为标志，此后，经济合作与发展组织（OECD）倡导企业遵循合规最佳实践，美英等国纷纷出台更加严格的合规监管规定；2014年，以国际标准化组织（ISO）为代表，发布了《ISO19600合规管理体系指南》这一国际标准，推动企业建立合规管理体系。1.2国外政府推动企业合规管理的历程从国外政府推动企业强化合规管理来看，各发达国家不断加强监管，创新监管方式与思路，从过去关注事后处罚到注重事前预防，要求企业实施更加主动的合规管理工作。比如，1978年出台的美国《反海外腐败法》（FCPA），重点是对企业违规行为进行打击。2010年，英国出台的《反贿赂法》，新增加了未有防止商业贿赂罪，对未有防止商业贿赂的企业加以处罚。但是，企业可以通过采取诸如建立有效的合规管理体系等措施来抗辩，以减免责任。至2016年12月，法国宪法委员会批准通过了《关于提高透明度、反腐败以及促进经济生活现代化的2016-1691号法案》（《萨宾第二法案》）
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，该法案明确要求企业建立合规制度，没有建立合规管理体系的企业可能面临承担处罚的风险与责任。
1.3因合规监管规定受到处罚的企业近年来，因违反市场公平竞争、反舞弊与反腐败、环保标准、质量要求等合规监管规定而受到相关监管机构严厉处罚的案例层出不穷，这些案件无一不给企业带来巨额经济损失。◆2015年9月，美国环境保护署指控大众汽车集团生产的部分柴油发动机利用“失效保护器”规避尾气排放监测。大众最终以147亿美元与监管机构达成部分和解协议；◆2016年初，荷兰电信巨头VimpelCom因其在乌兹别克斯坦向政府官员行贿，受到SEC和DOJ共计7.95亿美元的经济处罚；◆2016年11月，纽约州金融服务局以违反反洗钱法、掩盖可疑金融交易为由对中国某银行纽约分行处以2.15亿美元的罚款；◆2016年12月，上汽通用因垄断被上海市物价局罚款2.01亿。这是继奥迪、奔驰、克莱斯勒及东风日产后国内又一家因垄断被处罚的整车企业。2.把握国内强化企业合规发展新形势从当前的国际背景看，中国企业走出国门呈井喷之势，但境外国家的法律风险成为中国企业必须克服的障碍。例如近期中兴制裁事件等，表明国际贸易政策趋向紧缩和严格，值得我国企业高度关注重视。目前发达国家有关部门颁布的具有法律强制性的合规指南，规定了“有效的合规管理体系”的要素和判断标准。根据合规指南的规定，有效的合规管理可以免责和减轻处罚，也即“合规免责”原则，因此建立规范有效的合规管理具有重要性和迫切性。国务院、国资委、发改委等单位在近年密集出台了一系列针对中央企业的合规制度，以实现央企的治理现代化变革，目前已基本形成了央企合规领域纲领性的制度矩阵。
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2015年12月8日，国资委《关于全面推进法治央企建设的意见》（国资发法规【2015】166号），明确要求中央企业加快提升合规管理能力，研究制定统一有效、全面覆盖、内容明确的合规制度准则，加强合规教育培训，形成全员合规的良性机制，建立法律、合规、风险、内控一体化管理平台。
2016年，国资委就组织中国石油、中国移动、东方电气集团、招商局集团、中国中铁等五家中央企业开展试点工作，以期借鉴国内外合规管理的先进经验，为企业在参与国际市场竞争以及“一带一路”建设过程中加强合规管理提供良好示范。
2017年12月，国家质量监督检验检疫总局和国家标准化管理委员会联合发布了《合规管理体系指南》(GB/T35770-2017)。该标准于2018年7月1日起正式实施。
2018年3月20日，《中华人民共和国监察法》（以下简称“《监察法》”）正式公布并实施。这也意味着中国特色的国家监察体制已初步确立，党和国家的反腐败工作正式迈入“监察法时代”。2018年11月2日，国务院国有资产监督管理委员会（简称“国资委”）发布《中央企业合规管理指引（试行）》，
《监察法》对国企合规工作的影响（一）受监管的行为类型多样根据《监察法》十一条，监察委员会监督、调查、处置的职责范围包括对涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法和职务犯罪进行调查。这些违法和职务犯罪的罪名和事由，包括但不限于贪污罪、挪用公款罪、行贿罪、单位行贿罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪、国有公司、企业、实业单位人员失职罪、食品监管渎职罪、玩忽职守罪、故意泄露国际秘密罪等，累计超过60多项罪名与事由。
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（二）受监管的对象广泛——扩大至所有公职人员《监察法》对国有企业的影响就国有企业而言，根据有关规定和实践需要，作为监察对象的国有企业管理人员，主要是国有独资企业、国有控股企业（含国有独资金融企业和国有控股金融企业）及其分支机构的领导班子成员，包括设董事会的企业中由国有股权代表出任的董事长、副董事长、董事，总经理、副总经理，党委书记、副书记、纪委书记，工会主席等；此外，对国有资产负有经营管理责任的国有企业中层和基层管理人员，包括部门经理、部门副经理、总监、副总监、车间负责人等；在管理、监督国有财产等重要岗位上工作的人员，包括会计、出纳人员等；国有企业所属事业单位领导人员，国有资本参股企业和金融机构中对国有资产负有经营管理责任的人员，也应当理解为国有企业管理人员的范畴，涉嫌职务违法和职务犯罪的，监察机关可以依法调查。2、企业合规管理的意义2.1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。2.2、合规管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。2.3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。