银行案件风险排查记录4篇银行案件风险排查记录 国XX银行XX年案件风险排查方案 为贯彻落实全行XX年工作会议精神和开展“基础管理提升年”活动要求，持续保持案件防控高压态势，主动下面是小编为大家整理的银行案件风险排查记录4篇,供大家参考。
篇一：银行案件风险排查记录
国XX银行XX年案件风险排查方案为贯彻落实全行XX年工作会议精神和开展“基础管理提升年”活动要求，持续保持案件防控高压态势，主动、及时发现、终止和处置案件问题和重大风险隐患，进一步夯实提升内部管理和案件防控基础，推动合规文化建设。总行决定在3-6月份开展以重点业务、重点账户、重点交易、重点人员和安全保卫为主要内容，以非现场分析核查为主要手段的案件风险排查活动。
一、排查对象、范围和重点内容（一）排查对象。各级行对外营业的经营机构以及涉及内外部资金交易的部门和岗位。各一级分行可根据内控管理状况确定排查重点对象。对实行扁平化管理的单点支行要确保案件风险排查的组织到位、措施到位、排查到位。总行大客户部、金融市场部、清算中心、票据营业部、信用卡中心、资产处置中心自行组织排查。
（二）时间范围。排查业务的时间范围为XX年7月1日至XX年3月31日，根据需要可向前追溯或向后延伸至排查日。重点关注非营业时间或临近下班时间，月、季、年末及次月初、节假日期间等敏感时段。
（三）业务范围。为了增强排查针对性，突出排查重点，提高排查效率，排查业务范围以总分行非现场线索深度分析核查为主，同时包括非现场线索不能覆盖的部分重点业务、重要部位和关键环节。各行应充分考虑本地区经济状况和本行业务特点、内控及案防状况、内外部监督
检查情况等，有侧重、有针对性地确定排查范围、方向和重点。对总行确定排查重点没有覆盖的重大风险，应根据本行实际调整扩大排查范围；对总行列入排查重点，而各行没有列入排查范围的，要在上报总行排查方案中说明原因。对各行按照银监会要求春节前后开展内控风险检查已经核查到位的业务事项，可直接利用成果。主要包括以下方面（详见附件1《XX年案件风险排查重点提示表》）:
1、存量中小企业不良贷款，以及非现场线索涉及的正常类贷款。2、排查时间范围内新增个人不良贷款，以及非现场线索涉及的个人贷款。3、以单位定期存单、其他权利凭证、他行存单质押的存量贷款。4、对外出具的保函、担保、证明、承诺书等，主要核实信访举报、行为排查或其他渠道反映的异常线索。5、排查时间范围内新增农户不良贷款，非现场线索涉及可能存在风险的惠农卡、农户小额贷款、农户生产经营贷款。6、以存单及其他权利凭证质押的存量银行承兑汇票业务，以及存在融资性质的票据承兑、贴现业务风险线索。7、负债业务。主要是非现场线索涉及的存款证实书、重点账户、重点交易等。8、非现场线索涉及的中间业务收入、批量代付业务。9、已经形成损失的资产处置业务（委托资产、自营资产、抵债资产）。10、非现场线索涉及可能存在风险的银行卡业务。11、排查时间范围内开立的企业网银，以及非现场线索涉及的企业网银、个人网银业务
12、财会业务。主要包括排查时段在建工程、网点装修、固定资产购
置支出，非现场线索涉及可能存在风险的费用、内部账户资金及其他财务收
支。
13、对账管理。对排查时间范围内人行、同业往来明细进行逐笔勾
对；对排查时段系统内往来当天形成未达账项，以及单位定期存款账户、利
用手工填制对账单对账的账户、上门收款账户及延伸柜台账户，2个对账期
未与银行对账或存在对账不符的对公账户，财政类账户（发生额对账时段为
XX年2月1日至2月28日发生的业务明细，若2月没有业务发生，则相
应对账时段为XX年
12月1日
至XX年2月28日）等进行内外核对。
（四）安全保卫排查范围。重点关注营业场所、金库、自助设备的物
防技防设施，守库、押运、枪弹管理等关键操作环节。
1、营业场所物防、技防设施配备情况。
2、自助设备的物防技防设施配备情况。
3、营业场所人防制度执行情况。
4、金库建设达标情况。
5、守库制度及业务交接制度执行情况。
6、押运制度及守押市场化安保制度执行情况。
7、消防安全管理情况。
8、枪支弹药保管和使用制度执行情况。
（五）员工行为排查范围。
1、营业网点的柜面操作人员。
2、客户经理。
3、具有资产处置、采购、信贷审批、招投标权限的人员
4、管库、守库、押运、持管枪人员。
5、上门收款人员、票据交换员、代理业务经办人员，与客户发生资金
往来的人员。
6、营业机构负责人，会计主管、副主管。
7、财务管理及经办人员。
8、二级分行、一级支行班子成员。
（六）业务排查重点内容业务排查要突出对重点业务、重点账户、重点交
易、重点人员的排查，尤其要突出对可能形成贪污、挪用、盗窃、诈骗案件
的线索和重大违规问题风险的排查。各行结合本行实际，在认真分析判断基
础上可适当调整排查重点。排查的主要内容如下（详见附件
1：
《XX年案件风险排查重点提示表》）：
1、信贷业务。
（1）中小企业贷款。关注信贷紧缩后，中小企业的贷款风险。主要排
查是否存在内外部勾结骗取贷款，担保抵押无效或不足值形成资金风险，企
业以非自有资金还贷、还旧借新等手段掩盖经营困境而隐藏贷款风险，贷款
资金流入股市或挪作它用等问题风险。
（2）个人贷款。主要排查是否存在虚假按揭、冒（顶、假）名贷款、
内外勾结骗取贷款；贷款被他人（含担保人、合作机构、中间人）冒领、截
留；多贷一用、私贷公用等问题风险。
（3）质押类贷款。主要排查单位定期存单、其他权利凭证及他行存单
质押的存量贷款，是否存在利用虚假质押骗贷或套取银行信用；先放款、后
质押以及质押存单未冻结止付、抽逃质押存单导
致资金风险；利用存单滚动质押贷款虚增业务量，掩盖经营真实性等。（4）对外出具的保函、证明、承诺、担保等。主要排查是否存在未经
审批私自对外出具保函、担保、证明、承诺等问题风险。2、三XX务。
（1）惠农卡。主要排查是否存在惠农卡发卡主体不符合条件，虚假批量发放惠农卡等。
（2）农户小额贷款和农户生产经营贷款。主要排查是否存在冒（顶、假）名贷款，多人承贷一人使用、私贷公用或未按约定用途使用，贷款被他人（含担保人、合作机构、中间人）冒领、截留，银行内部员工虚构借款人或伪造客户身份、假冒客户名义申请贷款归自己使用等问题风险。
3、票据业务。（1）承兑汇票。主要排查是否存在利用虚假承兑汇票、虚假存单等办理质押承兑；关联企业互签融资性承兑汇票；滚动签发承兑汇票；先签发承兑汇票后贴现并以贴现资金作为保证金或质押存款；以贷款资金作为保证金或质押存款；挪用保证金、抽逃质押存单；无真实贸易背景签发承兑汇票等问题风险。（2）贴现。主要核查是否存在未按规定鉴别、查询导致虚假票据诈骗，内外勾结以虚假票据为企业融资、滚动贴现、无真实贸易背景贴现等问题风险；关注XX版新版票据真伪，核查是否存在伪造变造票据诈骗给银行、客户带来的资金风险。
4、负债业务。（1）存款证实书。重点关注当天开户当天销户的存款证实书
账户资金、单位定期存款提前支取、证实书账户资金提现或直接用于结算等
线索，主要排查是否存在银行内部人员或内外勾结挪用客户资金。
（2）账户管理。重点关注柜员控制账户、单位新开（销）账户、保证
金账户、单位定期存款账户、小额定期存款账户，打包核算的不动户，以及
非现场线索提取的开销户间隔时间短并有大额资金发生账户，敏感时段企业
与个人大额业务往来账户，内部员工与贷款客户、企业、财务收支往来异常
交易账户，财政类账户等。排查是否存在内外部人员利用虚假手续、自制、
篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金，内部员工吸收存款不入账、挪用
客户账户资金，空存（虚增）存款盗取利息等。
（3）重点交易。重点关注存款开销户、冲账、抹账、挂失、提前支
取、代客办理业务，应使用而未使用重要凭证支付交易，客户短期内频繁资
金收付与实际经营不符交易，
ARM系统一级预警信
息，以及非现场提取的其他异常资金交易线索。主要排查是否存在内部员工
盗用或挪用客户存贷款资金，员工出借账户为客户办理汇划结算；员工充当
中介帮助客户融通资金进行投标、虚假验资、归还贷款；员工出资办企业或
从事第二职业；利用客户资金购买理财产品；以客户名义办理信用卡进行恶
意透支等。
5、中间业务。
（1）中间业务收入。主要排查是否存在收取手续费不入账，未经批
准人为免收客户手续费，截留收入私设“小金库”等。
（2）批量代付业务。主要排查是否截留、挪用、贪污客户资金问
题。
6、资产处置业务。主要排查是否存在虚高接收、低价处置、暗
箱操作导致国有资产流失；擅自放弃银行债权、虚假呆账核销；内外
勾结、不及时行使债权导致诉讼时效丧失；自用或无偿出借、私分、毁损抵债资产；是否存在贪污、截留、挪用资产处置收入；默许、放任企业逃废债；是否存在对不符合减免利息条件的企业进行违规减免利息等。
7、信用卡业务。主要核查是否存在内（外）部人员利用虚假资料办理信用卡后恶意透支资金；持卡人利用虚假消费恶意套现情况；银行内部人员截留、借用他人信用卡恶意透支或套现；伪造、修改核销资料，对不符合核销标准的透支进行核销，企业以个人名义批量开卡进行恶意透支等。
8、电子银行业务。主要排查是否存在虚开虚办网银业务；未经客户允许私开网银业务挪用客户资金；企业内部人员通过网银操作挪用企业保证金；通过网银业务进行集资、洗钱等问题风险。
9、财务会计业务。（1）费用管理。主要排查是否存在截留财务收入、虚列费用支出形成“小金库”；贪污、挪用费用资金等。（2）在建工程、网点装修、固定资产购置业务。主要排查是否存在截留、套取资金私设“小金库”；转移、挪用基建、装修、固定资产购置资金；将项目化整为零规避授权管理；虚列、套用、挪用固定资产指标；以及在招标、采购、预算、结算、列账等方面存在的各种重大问题风险。（3）财务收支。重点关注应收应付款挂账、利息支出、收入、应收应付利息中的手工处理线索，除费用以外的内部账户资金转员
工账户线索、内部账户异常提现线索等。主要排查是否存在截留利息收入、虚列或变相列支利息支出，私设“小金库”；贪污、挪用利息收入、支出；截留挪用单位备用金、退休人员遗属补助和企业年金等内部公用资金；挪用代理保险、财务顾问费等中间业务收入资金投资股票基金或挪作它用等。
10、对账管理。（1）与人行、同业往来及系统内往来对账。主要排查是否存在截留、挪用人行、同业往来及系统内资金；人为调整经营指标等问题风险。（2）存款对账。主要排查是否存在利用客户长期不对账漏洞收取款项不入账、少入账、延迟入账；是否存在私刻客户印鉴，自制、篡改、伪造凭证和印鉴等方式挪用盗取客户资金；内外勾结盗取、诈骗存款资金；上门服务、延伸柜台人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金；因岗位制约与会计监督失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金等。11、重点人员。重点关注涉及信访举报事项及行为排查中发现异常行为的员工所经办、审批的业务，排查是否存在内部员工贪污挪用、盗用客户及内部资金，索贿受贿，票据倒卖、高息放贷、民间融资，帮助客户虚假开销户、验资，兼职、经商办企业等问题。二、排查时间安排和步骤本次案件风险排查在前期调研准备基础上，从XX年3月14日开始启动，分为非现场线索提取、现场排查、汇总报告、问题整改及成果利用四个阶段进行。各分行于XX年6月15日前完成现场排查汇总报告工作,于8月15日前完成整改处理及成果利用工作。
（一）非现场线索提取阶段°XX年3月14日-4月20日。1、总行集中提取非现场线索阶段。XX年3月14日-4月6日。总行
抽调人员利用计算机辅助审计系统（CAS及现有主要风险
监控系统，围绕本次排查重点内容，研究形成非现场排查思路方法，提取全
行非现场风险线索，在集中分析、验证、甄别、筛选基础上，将线索及核查
说明、要点提示分批次下发各一级分行。
2、一级分行补充提取和再加工阶段°XX年
4月7日-4月20
日。
各一级分行在全面分析总行下发风险线索基础上，结合本行业务特点和
风险状况，有指向地提取辖内非现场风险线索，
CAS数据采
集时间范围应至XX年3月31日。此外，要按类、逐条、深度分析总行下
发风险线索，如需延伸分析排查，应及时提取非现场相关数据进一步补充完
善线索；如属无效线索可不予核查，但要向总行说明原因。在线索提取过程
中要明确格式、建立标准，形成核查说明和要点提示，确保线索信息完整清
晰、便于现场核查使用。
在补充提取和深度加工整合总分行线索基础上，要确定一级分行重点核
查的敏感线索。其中涉及员工个人账户等敏感信息和重大风险信息的线索由
一级分行直接核查。其他线索可由一级分行组织核查，也可由二级分行在辖
内交叉或混合编组核查。直属分行或无内控合规部门的二级分行由一级分行
直接核查。
（二）现场排查阶段°XX年4月7日-5月31日。
1、XX年4月7日-4月30日。总行组织现场排查组对总行提取的重
点敏感性线索进行现场核查。
2、XX年4月21日-5月31日。各一级分行组织人员开展现场检查。对排查发现的重大线索视核查情况，可加强核查力量、适当延长核查时间。
为加强现场排查质量控制，现场排查期间实行排查信息旬报制，总行
现场排查组和各一级分行要在每旬最后一个工作日上午
10：00
时前将《案件风险排查情况旬报（汇总报）表》（附件2-1、附件2-2、附
件2-3）上报总行。总行排查组第一次旬报上报时间为XX年
4
月20日，一级分行第一次上报时间为XX年4月30日。
对案件风险、重大违规违纪问题要以专报形式实时、动态、累积上报总
行。
（三）汇总报告阶段°XX年6月1日-XX年6月15日。
1、汇总报告。现场排查结束后，总行排查组和各一级分行要组织骨干
力量认真做好汇总报告工作。汇总报告包括：组织实施情况；结合本行情况
对总行确定排查范围重点的调整情况；非现场线索集中分析加工及核查情
况；排查主要方法和措施；排查发现的案件风险、重大违规违纪问题和风
险；一般性和普遍性问题风险；边排查边整改处理情况；进一步加强案件风
险防控的措施及意见等。其中对案件风险和重大违规违纪问题要逐一说明问
题的形成过程、相关责任人、查证情况及所采取的补偿措施等；对一般性和
普遍性问题风险进行分类说明，并按类列举1-2个典型事例。
2、专题报告。对排查发现的案件风险和重大问题风险要根据最终核查
处理情况完整进行专题报送。对突出的普遍性、苗头性、典型性问题隐患要
进行汇总专题报告。对案件风险非现场排查情况进行专题分析。
案件风险和重大问题风险专题报告，要包含基本案情（问题）介绍，作
案及违规全部过程，发现及查证过程，责任人认定及问题整改情况，问题发
生的主客观原因、长期没有暴露和发现的主客观原因，经验教训和进一步加
强案件问题风险管控的建议等。问题表述要详细准确，能够体现作案或违规
的时间、单位、岗位人员、手段方式、事件过程等要素。
普遍性、苗头性、典型性问题隐患专题报告，要表述总体问题情况及典
型事例，存在的风险隐患及其危害性，加强管控的建议等。
案件风险非现场排查专题分析报告，包括但不限于非现场手段应用的总
体情况，非现场团队组建情况，分行非现场排查的新思路、新方法，非现场
风险线索的核查情况，不同业务类别的线索准确率数量分析，源自线索的案
件和重大问题专项分析，管理建议。
3、报表（见附件2-附件5）。累积填报《案件风险排查情况旬报（汇
总报）表》（附件2-1、附件2-2、附件2-3）；汇总填报《案件风险排查
一般性、普遍性问题明细表》（附件3-1至附件3-15）、《员工行为排查
统计表》（附件4-1、附件4-2）、《案件风险排查发现问题统计表》（附
件5-1、附件5-2）。同时，对案件、重大问题和重大风险隐患类问题要同
时报送《XX年案件风险排查工作底稿》电子扫描件。
总行排查组于4月30日前报送汇总报告报表；各一级分行6月15日
前报送报告、报表。其中《案件风险非现场排查专题分析报告》7月15日
前报送。
（四）问题整改处理及成果利用阶段°XX年
6月16日-8月
15日
1、逐一落实问题纠改措施。各行对排查发现的案件风险及问题隐患在边查边改基础上，按照“双线整改”要求，建立问题整改台账、制订整改计划、逐一落实整改责任和整改措施，确保各类问题整改到位，风险补偿到位。尤其对案件风险和重大违规问题，要加大资金追缴和清收力度，最大限度降低风险、挽回损失。对普遍性、倾向性、苗头性问题和重大风险隐患，以及屡查屡犯、同质同类问题，要尽快拿出具体处理意见和防控措施，防止风险和损失进一步扩大和蔓延。
2、严格落实责任追究及处理处罚措施。各行要严格按照制度规定，区分问题性质、情节轻重对违法违规违纪责任人进行处理，对涉嫌犯罪的要坚决依法移送司法机关；对不涉嫌犯罪，但存在主观恶意、损害农行利益的，必须从严追究责任。同时按照“鼓励自查、区别对待”的原则，对各行自行排查发现并及时、完整上报的案件问题，按照银监会《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监会[2009]148号）和总行有关政策规定，对相关管理责任人进行责任追究时可从轻或免予追究；对整改和责任追究措施已落实到位，无资金损失或重大风险的问题，在内控评价时对排查组织行可不予扣分或少扣分，但对外部监管或上级行检查发现的问题要纳入内控评价扣分。对违规人主动交代的问题，视同自查发现问题对待，可根据相关规定和问题性质减轻或免除处罚处理。
3、梳理分析问题风险，做好制度和控制措施的后评价及改进工作。由各业务部门分工负责，全面梳理分析排查发现问题和风险隐患，举一反三，研究案件问题和风险隐患的特点与规律，深入分析
案件问题产生的原因，从制度、机制、流程以及人防、机控等方面入手，对现有制度规定、业务系统和各项控制措施的有效性进行分析评价，有针对性地提出废、改、立建议，并采取改进完善措施，提高内控和案防水平。
4、灵活运用排查成果，扩大排查效应。各行要通过下发排查通报、排查提示、整改意见、处理处罚决定，以及责任人公开检查并作出承诺、召开座谈反馈会、案例分析会、公开处理大会、合规宣讲会等多种方式，向员工进行正面宣讲和反面警示，宣传合规文化，扩大排查效应。
各行要在XX年8月15日之前向总行上报案件风险排查问题整改及成果利用情况报告，以及《案件风险排查问题整改及成果利用统计表》（附件61）、《案件风险排查责任追究统计表》（附件6-2）、《案件风险排查制度后评价建议表》（附件7-1）、《案件风险排查业务及管理系统后评价建议表》（附件7-2）。
三、主要排查方式及方法（一）突出运用非现场分析排查手段，以疑点线索为导向增强排查针对性。总分行抽调业务骨干组成强有力的非现场分析排查团队，认真分析近年来行内外案件风险特征特点、外部监管部门风险提示和本行业务状况，借鉴内外部审计、检查、监管发现重大问题和前两年案件风险排查成果，以总行确定的排查范围和《XX年案件风险排查重点提示表》（附件1）为指引，充分发挥CAS、ARM、SCMSFMIS反洗钱等各类业务操作系统、监测系统、管理系统和各种外部信息系统的监测查询、关联分析功能，从重点业务、重点账户、重点交易、重点人员四个维度找准排查切入点，全面收集、深
入研究排查思路与方法，编制高质量的线索提取程序，深度分析提取精准度高、针对性强的非现场线索，精心编制线索说明和现场核查提示，为现场排查提供明确的排查重点、排查方向和质量保证。
（二）灵活运用多种方式开展排查，主要做到四个结合。1、非现场分析与现场核查相结合。做到非现场手段和现场核查的配合使用和实时互动，提高排查工作效率。在集中分析生成非现场排查线索基础上，现场排查过程中也要充分运用各类业务信息系统和计算机查证手段，对各类资金流向、交易对手信息及企业基本情况进行深度分析和追踪开展扩展性核查，增强现场检查的深度、广度，提高现场排查效率。2、内部排查与外部走访调查相结合。将上门对账、延伸核查与内部账务手续的检查相结合，核对存贷款账户余额和大额明细，以及各种交易的真实性。与客户核对存款账务的一致性，实地核查信贷客户经营状况、财产状况的真实性；到房产交易中心、土地管理部门、工商部门现场查询客户营业执照真实性、抵押登记的真实性、相关抵押物的交易价格等，也可利用互联网查询信息了解被检查客户的有关信息，了解市场交易价格。对重点可疑人员要向当地公安部门和检察院了解其是否有涉案情况等。3、员工行为排查与业务排查相结合。各级行人力资源部门（监察部门）要通过采取调查问卷、个别谈话、外部走访、监督举报等多种方式，以背靠背、无记名的方式进行全方位、360度的行为排查。要从思想作风、工作表现、纪律表现和生活作风等方面分析员工行为风险，查找直接或间接引发案件的迹象。如有必要要走访监管部门、地方纪委、公安、检察院等执法机关，进一步取证查实。对涉
及异常行为的员工，要视情况将可疑线索移交业务排查组对其经办的业务进行排查，并采取帮教、提醒告诫、强制休假、调整岗位分工等手段尽可能消除风险隐患。
4、主动交代与监督举报相结合。总行、一级分行向全行发出排查公告，层层设立举报信箱、举报电话和电子邮箱，专人值守，鼓励举报案件线索和重大违规违纪问题，同时要求违规违纪和涉案人员限期交代问题，争取从轻处理。各排查组进驻被排查单位时，要通过设立案件排查举报箱，公布举报电话，接待群众来访，召开内部员工座谈会等形式，充分发动群众反映报告各种异常、可疑行为和线索。各级行纪检监察、人力资源和信访部门要向排查组提供近年来受理举报信访线索，配合开展对涉及信访举报员工所经办业务事项的重点排查工作。
四、组织与分工按照“统一组织、两级提取、分层排查”的总体要求，总行统一组织开展案件风险排查，总行、一级分行两级提取非现场线索，两层开展现场排查，或总行、一级分行、二级分行三层开展现场排查工作。各一级分行要按照总行统一部署，根据本行业务特点、内控及案防状况，突出排查重点，研究制订有针对性的案件风险排查实施方案。业务排查工作由各行内控合规部门牵头组织，运营管理、财务会计、结算与现金管理、信贷管理、资产处置、银行卡、电子银行、三农金融等部门及前台客户部门参与开展。人力资源部门负责组织开展员工行为排查；安全保卫部门负责安全保卫相关业务检查及刑事案件查处工作；监察部门负责案件查处及专项治理工作。除总行大客户部、金融市场部、清算中心、票据营业部、信用
卡中心、资产处置中心自行组织排查外，各级行不得以自查代替排查，各种非现场线索不得交由经营行自行组织核查。
（一）成立案件风险排查领导小组。总行、一级分行及直接组织开展排查工作的二级分行成立案件风险排查领导小组，由行长任组长，其他领导成员任副组长，相关部门负责人为成员，领导小组办公室设在内控合规部。负责排查工作的组织领导、方案审定、有关事项的研究会审，以及沟通督导、反馈报告等。
（二）成立排查组。总行抽调业务骨干组成排查组，对部分重点线索进行核查。一级分行抽调全行内控合规部门和相关业务部门人员统一组成一级分行业务排查组，或分层成立一级分行排查组和二级分行排查组，排查组必须实行行际间人员交叉或混合编组、异地排查，排查人员不得对所在行进行排查。分层成立排查组的，一级分行排查组主要负责对重点线索的核查，同时对非现场线索未能覆盖的重点业务风险进行现场排查；二级分行排查组负责总行、一级分行提取的一般性线索的核查，同时根据一级分行安排，对非现场线索无法覆盖的重点业务进行现场排查。排查组人员数量和专业结构由各分行根据地域跨度、机构数量、排查工作量、业务特点、排查时间要求等情况确定。
（三）成立督导组。各一级分行要加强对案件风险排查活动的跟踪督导，按照部门包片、分工督导的原则，组成督导组对辖属机构案件排查工作进行持续督导，督导内容主要包括排查工作组织开展情况、过程质量控制情况，重点线索核查情况，以及排查结果上报情况等。对排查工作不扎实、措施不到位、质量不高、效果不好等情况和问题及时提出整改意见并要求立即整改或重新返工，必要
时可直接参与组织排查工作。排查期间总行将视情况组织开展现场督导，监督检查各行排查工作。
五、工作要求（一）加强领导，明确责任。此次排查是贯彻落实总行XX年工作会
议精神和开展“基础管理提升年”活动要求，持续保持我行案件防控高压态势的一项重要举措，各级行要统一思想、提高认识、加强领导，认真落实各项排查措施。各一级分行、二级分行“一把手”要带头亲自动员、亲自安排、亲自督导落实，将各项措施抓实、抓细、抓出成效；内控合规部门要精心准备、周密计划、合理调度，组织好、协调好全行的排查工作，使之有序、有效开展；各业务部门要积极做好本专业排查工作的业务指导，选派专业素质能力较强的人员参与排查活动。人力资源部门、监察部门要向排查组及时提供行为排查及举报线索、信访线索；监察部门、安全保卫部门对排查出的案件风险要及时介入，及时采取有力措施做好进一步调查处理工作；要对重大事项做好保密工作和舆情监控，对涉案嫌疑人员要采取果断措施，防止出现意外。各排查组组长要全面负责、认真细致地做好具体排查组织工作和排查全过程的质量控制工作，做到内部人员分工合理、内容明晰、措施到位、方法灵活、运作高效。
（二）规范程序，确保质量。各分行要加强对排查工作的过程控制和质量考评工作。排查组在进驻排查前要认真做好各项准备工作，明确人员分工，进行针对性培训，初步制定排查工作进度计划和工作程序；现场排查前要召开排查座谈会，了解基本情况，进行动员宣传，张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱；现场排查中要做好排查工作记录、排查工作底稿和重要证据的取证工作，组长、
小组长和主查要做好质量控制，确保排查重点不遗漏，重大线索查深、查
透、查全，问题事实清楚、定性准确、依据充分。排查工作必须排除各种干
扰，严格工作纪律，坚持廉洁自律，独立客观地做好排查。各行在开展排查
过程中，对下发的核查线索要严格做好登记、交接与保密工作，防止数据外
泄。
（三）明确奖惩，加强问责。总行将进一步加大对案件风险排查工作开
展情况的考评力度，对因排查工作组织不到位、案防措施不落实，发生对我
行声誉造成重大影响的案件和重大违规问题的，无论什么原因，总行都将对
相关行领导班子和责任人进行严厉的责任追究。各行要深刻理解、领会政
策，认真开展案件风险排查活动，主动查出问题，暴露案件，确保活动真正
取得实效。要严格落实排查责任，一级分行（二级分行）行长与排查组组
长、各排查组组长和排查人员要签订《XX年案件风险排查工作责任书》
（附件8）,做到分工明确，责任到人。对应排查未排查、应发现未发现、应
报告未报告的，尤其对组织不到位，排查措施不落实而导致案件和重大违规
问题没有发现的，必须严肃追究相关人员责任。
（四）加强信息沟通，严格报告制度。一是建立信息反馈报告机制，
确保信息传递渠道畅通。各一级分行要于3月31日前向总行内控合规部报
送排查领导小组和联络人员名单
（包括联络人邮箱和
联系电话），于4月15日前报送本行案件风险排查实施方案。总行将通过
公文、邮件、电话、办公资源网、内控合规部网页和《内控合规工作简报
（案件风险排查专刊）》等方式，下发通知要求、提示排查重点、反映排查
动态、交流排查经验、指导排查工作，各行要确保总行通知信息得到及时接
收传递和落实反馈，并积极报送排查
情况。二是实行重大问题实时报告和排查旬报制度。对排查发现的重大问题
和案件线索要立即上报总行，并按照总行下发报表每旬累积报送一次排查进
展情况。三是准确界定问题性质，切实做好问题归类统计和报告工作。严格按
照总行下发的界定标准，认真分析、准确界定问题性质和风险程度，严格区分
案件、重大问题、重大风险隐患与一般问题，准确分类填写统计报表，完整报
告问题情况。严禁把案件、重大问题及重大风险隐患归类为一般问题。各行内
控合规部要安排业务能力强、工作认真负责的骨干人员负责报表报告的审核
分析及填报汇总工作，严格按照统一的模板、格式、标准和要求，及时、准确、
完整报送各类报告报表。有关报表要由排查小组直接填写，由下及上层层审
核汇总。不得更改报表格式、各栏目名称及下拉菜单内容，不得擅自合并、拆
分单元格。
附件：1、XX年案件风险排查重点提示表（附件1）
2、案件风险排查统计表（附件2-1至附件7-2）
3、案件风险排查责任书（附件8）
4、案件风险排查日记、底稿（附件9、附件10）
5、报告模板（附件11、附件12、附件13）
6、案件风险排查质量考评登记表（附件14）
7、案件、重大问题和重大风险隐患界定表（附件
15）
8XX年案件风险排查报表说明（附件16）
篇二：银行案件风险排查记录
银行案件排查报告范文银行案件防控、风险排查自查报告
根据包新农金发今年30号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。
案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、业务操作流程排查。
（一）存款方面：
（1）单位结算账户的自查处理。今年11月21日至25日，我1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至
今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户55户含我行在同业（荆门人行1户、汉口银行1户、掇刀中行1户、掇刀农行1户、向阳农行1户）开立账户5户，其中：基本账户3户、专用账户1户、一般账户50户、注册验资户1户；经清查，发现问题若干：
一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营
业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。
万；开立1户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录，发现以下问题：一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目，但是为了以后的业务发展，要完善此业务；
二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（二）会计业务方面：
1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。
2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：
一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再出现此类情况；
二、会计档案装订不合规，有掉页现象。已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（三）财务核算方面：》
1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划，主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。
2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进》《掇刀行决策；各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试行）》等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。
3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法（试行）》等财务制度使用，开业至今已发生91笔费用，金额为1109133.81元，其中：业务招待费为63183.6元，电子设备运转费15102元，邮电费16071.5元，劳动保护费189800元，印刷费25133元，公杂费95203.4元，职工工资273360元，差旅费4564.3元，水电费35190.1元，职工福利费11223元，职工教育
经费9659.72元，费用性税金46347.3元，保险费25081.69元，社保23356.2元低值易耗品摊销261388元，住房公积金12864元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理办法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出意见后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。
（四）出纳业务方面：
1、定期查库：建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载一致；会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。
”制度，碰箱必须在监控录
2、岗位制约：柜员必须坚持“一日三碰库（箱）像视线范围内进行，做到账款、账实相符。
3、程序与记录：经核查，我行目前没有假币收缴资格，未开办现金领缴代理业务，柜员现金出入库实行双人清点核实，款箱交接双人签字确认，明确责任。
4、库存现金安全与管理：库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存开户行，保证资金安全和有效流通。
（五）对账管理方面：
我行自8月11日正式营业起已经3月有余，对账工作也已进行3次。按照《掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则》我们逐次进行了自查。第一次8月份，共产生3户对账单位，发出3户收回3户，对账率100；第二次9月份，共产生15户对账单位，发出13户收回10户，对账率67；第三次10月份，共产生27户对账单位，发出22户收回17户，对账率63；在本次自查清理中发现开户后一直未发生业务，余额为零的单位账户9户占总户数的29，空户较多；外地和外地经营的单位账户7户占总户数的21，对账管理非常困难。根据我行对账率严重不达标实际，在以后工作中：
一是严把准入关。要求单位开户后每月必须发生3笔以上业务，不然不予开户。对已经开户单位，要求本月必须发生业务，不然限期销户；
二是“专人”对账。对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理负责对账，改变由营业部指定1人专门负责对账模式。三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。通过有效措施促进我行对账质量快速提升。
（六）现金管理方面：
现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的原则，做到内控严密、职责分明。现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。进行款箱交接时，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。
（七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况：严格遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人使用，专人保管，定期或
不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”。截至到目前，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。
（八）重要空白凭证方面：严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。
，并指
1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证实物应当与账务记载核对一致。经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。凭证经管人员未办妥交接手续前，不得离岗。
2、重要空白凭证和有价单证使用：领用重要空白凭证，根据领用数量登记，注明起止号码。签发时，必须按顺序号使用，逐份销“重要空白凭证登记簿”号，号码必须衔接。属银行签发的重要空白凭证，严禁有客户签发，不得事先盖好印章备用。由于我行目前暂时没有支票和代理业务，因此此方面不存在风险。
，并且规定会计主管每周对有价单证和重
3、定期检查：建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。经查看检查开业至今的“查库登记簿”并突击检查库存情况，发现所有账证、账款、账实相符。在以后的工作中，我们仍要坚持定期不定期的库存检查，保证银行及客户资金财产安全。
（九）中间业务方面：目前我行暂时未开办中间业务。
（十）安全保卫：根据管理行和本行《安全保卫工作实施细则》的规定，我们及时对安防设施等进行了自查。
二是询问柜员掇刀公安，均能正确应答；
四是突击检查营业人员是否双人临柜，联动门是否关闭，是否有非营业人员。经检查没有发现单人临柜现象，联动门紧闭处于锁定状态，也没有发现除营业人员以外的其他人员进入营业室；
五是突击检查柜员现金箱和重要空白凭证库。进行账实、账款、账证、账账核对，没有发现白条抵库、账实、账款、账证、账账不符的现象；
六是检查柜员交接是否合规。经查看《柜面业务、交接登记簿》《业务印章、认证卡、密钥交接登记簿》等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项，各项交接均符合我行制度规定；
七是检查消防、自卫器材。经查看，营业部有灭火器箱2个（每个里面有2个灭火器），消防栓3个，均有专人保管并贴有封签，检测时间在有效期内。没有看到自卫器材，目前，已将情况向行领导反应。
三、下一步工作开展计划
1.进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，防止和切实落实监控检查职责，“检查走过场”“检查疲劳”，确保监控检查工作取得实效。
2.加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各部门要高度重视，认真对待。。
3.加强业务学习，进一步提高案件防控水平。
4.进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”“见怪不怪”、的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。
5.加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。各管理部门将定期或不定期组织对所在部门案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。
篇二：银行案件防控排查工作报告模板
案件防控排查工作报告模板
一、基本情况
（一）、成立组织，加强领导。
总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线部门负责人为成员的排查领导小组，领导小组下设办公室，设在合规管理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头检查、督促全辖各支行（部）贯彻落实案件防控工作措施。
（二）、责任明确，任务到位。
根据相关工作要求，结合实际情况，制订了《某某某年度案件防控工作实施方案》，明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。
（三）、上下联动，扎实落实。
各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组，有序推动案防工作。
二、主要的排查方法和步骤。
（一）把握重点，切实提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。
2、抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，增强制度的安全性、
适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时废止。三是加大制度执行力建设。
3、抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求，开展案件风险排查。
4、抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和风险，及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药，并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题和风险的整改，达到检查一点、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）强化监督，有效提升案件防控精细化水平。
1、发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。二是增强业务管理能力，提高业务条线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身风险所有者和风险回报的认识。四是充分发
挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势，提高风险防控的前瞻性和针对性。
2、发挥远程监控、授权作用。远程监控中心要实现对重要时段、重要环节“跨时空、全天候、零距离、无盲点”的监控。强化远程授权、集中对账和内部审计的预防与监督的作用，加快事后监督系统的上线推广应用。
3、发挥委派会计、兼职纪检监察员的作用。
4、发挥内部审计作用。审计稽核部将根据各机构的实际情况，在审计方式上，既要做到点面结合，又要做到条块结合，真正形成以点
带面、以条促块、条块联动的检查机制。
（三）加强行为监察，着力防范员工行为失范带来的案件风险
1、建立员工行为失范监察制度。建立员工行为失范监察制度，特别是要制定针对涉嫌黄赌毒、参与经商办企业、大额资金炒股和买彩票、参与高利贷和非法集资、交友混乱和经常出入高档消费场所等行为失范的检查规定、内部报告、处罚标准和鼓励员工监督与举报的奖励措施等制度。
2、围绕案件易发部位抓好管理。一是抓案件易发环节。二是抓案件易发岗位。三是抓案件易发生业务。
3、加强对员工行为的排查。把员工日常行为排查纳入常态化管理，按照“一级不少、一人不漏”的要求，每半年开展一次排查工作，管理好员工，特别是内退员工。
（四）加强合规教育，努力增强从业人员主动防控案件的意识
1、加强教育，增强案件防控意识。定期举办以案件防控和反腐倡廉为主要内容的培训班，力争培训到每一名员工。同时分批组织员工就近到监狱等场所接受警示教育。
2、倡导合规，积极营造合规文化。一是持续开展“标准基层行社”创建活动，打造一批规范化管理标杆基层网点，二是认真落实“合规从高层做起”，强化“合规人人有责”、“合规创造价值”的理念，三是把荣辱观、人生观、价值观教育贯穿于合规教育的始终，结合实际，总结一批合规先进典型，剖析一些典型案例，进行正反两方面的教育。
三、存在的问题
……
……
……
四、下步工作安排
（一）将高度重视案件防控工作。深刻认识当前案件防控工作的严峻形势，进一步增强案防责任意识，思想上决不心存侥幸，认识上决不麻痹大意，措施上决不敷衍了事，扎扎实实、持续深入地做好内控和案防工作。
（二）将案件防控与日常经营管理结合起来。坚持案件防控与业务经营“同样重视、同时部署、同频督查、同步考核”的工作方针。
（三）采用多种方式进行排查。在开展各种行为和风险排查的过程当中，采取多项检查、专项检查、暗访暗查等灵活有效的方式对营业网点及其员工进行全方位、多角度的核实与排查。
（四）及时做好案件信息报告和应急处理工作。时刻保持清醒头脑，无论是新案还是陈案，一经发现都要按照规定的方式和路径，及时报送案件风险信息，并立即组织查清原因，保全资产，锁定损失。
篇三：银行信贷领域案件隐患风险排查报告
某银行信贷领域案件隐患风险排查报告
某银监分局：
根据《某银监局关于银行信贷领域案件隐患风险提示的通知》（某银监办【某】某号）要求，某行深入、细致地对信贷业务进行了全面风险排查，现将排查情况汇报如下：
一、组织情况
对于此次排查工作，某行领导高度重视，及时组织召开专题会议，下发排查通知，提出工作要求。要求认真学习通知要求，制定排查方案，明确排查范围及标准，以100万元以上大额不良贷款、涉诉贷款为排查重点，以风险全覆盖为原则，以规范行为、防范案件、查找问题、解决问题为出发点，从查业务、查行为入手，认真开展此次排查工作，及时发现苗头隐患，严控信贷风险。
二、排查情况
（一）贷款基本情况
截至201某年末，某行共有贷款某户某笔，金额某亿元。其中五级类正常贷款某户某笔，金额某亿元，五级类不良贷款某户某笔，金额某亿元，不良占比某%。逾期类贷款某户某笔，金额某亿元。
（二）制度情况
一是梳理与完善各项制度，做到有章可循。近年来，某行制定出台了《某银行信贷管理基本制度》，对信贷业务操作管理、
信贷资产风险管理、信贷人员管理等作了明确规定，规范信贷行为。严格执行“三个办法一个指引”贷款新规，制定下发了《固定资产贷款管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、《个人贷款管理办法》等相关配套制度。重新设置了专用合同文本，对资金合法用途、借款人承诺事项、发放的条件、支付的方式和违约责任等进行了明确规定。
二是明确审批职责，严格审批流程。某行制定了《信贷业务审批管理办法》，规范信贷业务审批管理流程，分级、分权限进行审批与管理，实现相互制约和配合。
通过对贷款管理情况进行排查，某行在日常贷款管理中能按规定执行各项规章制度，未发现存在违规、违纪发放贷款现象。
（三）不良贷款排查情况
（四）对信贷人员履职行为进行排查
此次共对某行某名信贷人员尽职履职行为进行了排查，防止由于信贷人员不履职造成的不良贷款形成原因。排查组一是与各支行负责人座谈交流，了解信贷人员日常工作表现是否勤勉尽职。二是与信贷人员座谈，了解其基本情况和思想动态，使信贷人员明白什么能做，什么不能做，做到自觉规范从业行为，遵守职业道德，防范从业风险。三是通过现场查看，了解信贷人员操作流程是否合规。四是做到负责人“了解你的员工”，使员工牢记禁止性规定，坚守道德底线，不触犯法律，廉洁、合规从业，努力创造合规工作氛围。
三、排查结果
今后，某行在贷款管理方面将继续严格执行各项金融政策及各项规章制度，同时，继续加强对信贷人员职业操守教育、岗位培训及履职调查，对信贷员异常行为进行动态分析监测，防止内外勾结造成贷款风险隐患，确保我行信贷资产安全。
某银行
某年某月某日
篇三：银行案件风险排查记录
WORD格式银行案件防控、风险排查自查报告
根据包新农金发今年30号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工防案控件风险防点X排意查识工，作加的强扎内实控有制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件效负开责展人。组织案本件部防门控的风排险查点工排作查，活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、业务操作流程排查。
（一）存款方面：
（1）单位结算账户的自查处理。今年11月21日至25日，我1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至
今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户55户含我行在同业（XX人行1户、汉口银行1
户、掇刀中行
1户、掇
刀农行1户、向阳农行1户）开立账户5户，其中：基本账户3户、专用账户1户、一般账户50户、注册验资户1户；经
清查，发现问题若干：
一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户到，我最行初营注业册部验办资理时，是因在中掇行刀变中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。
二管是人报员备联类系一，般目账前户，在变他更行账有户久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主的2家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位2家，1家已经做销户处理，还有1家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今在后没的有工通作过中人，行我结们算在账要户求管柜理员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户系统核准、报备绝对不允许使用，如10日内还不能处理好的一
（2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。户管理办法》，对至今开立的个人结算账户进行了自查，
截止今年11月27日，全行共474户，公民联474户，留存客户XX复印件474
开立人民币结算账户
网身份核查
户，全部都进行
了期身储份蓄核户查共。其中活
388户，总金额
1305万元；定期存款共户，总金额共计830.4
86
万元。共开出普通存折354
本，
一本通存折63本，定期存单87
X民。币我银行行在结日算常账工户作管中理能办严法格》按等照《个人存款账户实名制规定》《人
相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人XX件的XX、及照片，并全部通过公民身份联网核
查户系、统虚核假实XX，件留开存户客户XX件复印件，对冒用他人证件开的均不予办理，要求有客效户X提X件供；真对实
于等由重代要理信人息开，户每的日，客能户严开格户审资核料代理人的XX件，联系被代理人进行核实，留存及详细住址
随银传行票结装算订账。户对个人
30万元以上大额20万以上的现金业务，我行建立了大额划转
划转业务及
登记簿，大额交易严格按
1/9
WORD格式
照用反途洗等钱重的要相情关况规，定凡逐是笔转进账行超了过审批，并详细记录其交易对方、资金
30万元以上必须由部门经理和会
计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。
2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单1000万，存期一年，由客户提供开立单位
位定期存款一笔，金额
账户的相关资料并留存印
鉴；办理单位通知存款1000万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现
一笔，金额
象；单位协定存款一笔，协定金额
50
2/9
WORD格式
万；开立1户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录，发现以下问题：一、未建立应解汇款及临时会存计款科登目记，簿但。是我为行了目以前后没的有业大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此务发展，要完善此业务；
二录、，大在额以转后账的支业取务未操严作格中执要行做预约登记制。现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记到一笔一清，详细记录。3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（二）会计业务方面：
1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。
2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：
一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再出现此类情况；
二、会计档案装订不合规，有掉页现象。已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（三）财务核算方面：》
1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防X财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划，主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。
2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进》《掇刀行决策；各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试行）》等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。
3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规X的
开务立制费度用使账用户，并开按业《至掇今刀已包发商生村镇银行费用管理办法（试行）》等财
91笔费1109133.81
用，金额为
元，
其招中待：费业为务
63183.6元，电子设备元，邮电费
运转费15102
16071.5
元，劳动保护费189800
25133
元，印刷费元，公杂
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费95203.4元，职工工资273360元，差旅费4564.3水电费35190.1元，职工福利费11223
元，元，职育工经教费
9659.72元，费
用性税金46347.3
元，保险费25081.69
元，社保23356.2
元品低摊值销易耗
261388元，住房公积金12864元，经查，每一笔单据，
要种素费（用事的项借）支、均时按间我等行均规符定合我行费用管理办法；对各填制借款单，由我意行见各后级方领可导实给施出；
各批费制用度的；支各出应需收填应写付费款用按报各销有凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审
关规定挂账开业至今已发生。
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（四）出纳业务方面：
1、定期查库：建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载一致；会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检
查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。”
制度，碰箱必须在监控录
2、岗位制约：柜员必须坚持“一日三碰库（箱）像视线X围内进行，做到账款、账实相符。
3、程序与记录：经核查，我行目前没有假币收缴资格，未开办现金领缴代理业务，柜员现金出入库实行双人清点核实，款箱交接双人签字确认，明确责任。
4、库存现金安全与管理：库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存开户行，保证资金安全和有效流通。
（五）对账管理方面：
我行自8月11式营业起已经
日正3
月有余，对账工作也已进行
3
次。按照《掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则》我们逐次进
行了自查。第一次83户对账单户收回户，对账率100；第二次9月份，共产生
月份，共产生
位，发出3
315户对账单位，发出13
户收回10户，对账率67；第三次10
月份，共产生27
户对账单位，发出22户收回17户，对账率63
；在本次自查清理中发现开
户后一直未发生业务，余额9户占总户数的，空户较多；外地和外地经营的单户占总户数的
为零的单位账户
29
位账户721，对账管
理非常困难。根据我行对账率严重不达标实际，在以后工作中：
一是严把准入关。要求单位开户后每月必须发生3笔以上业务，不然不予开户。对已经开户单位，要求本月必须发生业务，不然限期销户；
二是“专人”对账。对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理负责对账，改变由营业部指定1人专门负责对账模式。三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。通过有效措施促进我行对账质量快速提升。
（六）现金管理方面：
现现金金收业付务必必须须坚坚持持““收当入日现核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的原则，做到内控严密、职责分明。金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。进行款箱交接时，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。
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（柜七员）卡印专鉴人密使押用、，重专要人空保白管凭，证、授权卡、柜员卡等管理情况：严格遵守“证印分管，证押分管”原则，定象期发或生不。定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”。截至到目前，未发现有任何错用乱用冒用现（八）重要空白凭证方面：严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。，并指
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1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证实物员应未当办与妥账交务接记手载续核前对，一不致得。离经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。凭证经管人岗。
2、重要空白凭证和有价单证使用：领用重要空白凭证，根据领用数量登记，注明起止。签发时，必须按顺序号使用，逐份销“重要空白凭证登记簿”号，必须衔接。属银行签发的重要空白凭证，严禁有客户签发，不得事先盖好印章备用。由于我行目前暂时没有支票和代理业务，因此此方面不存在风险。，并且规定会计主管每周对有价单证和重
3、定期检查：建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查后。的经工查作看中检，查我开们业仍至要今坚的持定“查库登记簿”并突击检查库存情况，发现所有账证、账款、账实相符。在以期不定期的库存检查，保证银行及客户资金财产安全。
（九）中间业务方面：目前我行暂时未开办中间业务。
（查十。）安全保卫：根据管理行和本行《安全保卫工作实施细则》的规定，我们及时对安防设施等进行了自
一是测试110报警器是否处于正常工作状态。经与110联系测试，确认我行报警系统正常，运行良好；
二是询问柜员掇刀公安，均能正确应答；
三是检查报警装置的按纽是否局的（0724-249xxx）安装在柜员随手方便之处，是否处于正常工作状态。经查看和测试均符合内外部安全保卫部门的要求。
四象是，突联击动检门查紧营闭业处人于员锁是定否状双态人，临柜，联动门是否关闭，是否有非营业人员。经检查没有发现单人临柜现也没有发现除营业人员以外的其他人员进入营业室；
五实是、突账击款检、查账柜证员、现账金账箱不和符重的要空白凭证库。进行账实、账款、账证、账账核对，没有发现白条抵库、账现象；
六是检查柜员交接是否合规。经查看《柜面业务、交接登记簿》《业务印章、认证卡、密钥交接登记簿》等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项，各项交接均符合我行制度规定；
七是检查消防、自卫器材。经查看，营业部有灭火器箱2个（每个里面有2个灭火器），消防栓3个，均有专人保管并贴有封签，检测时间在有效期内。没有看到自卫器材，目前，已将情况向行领导反应。
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三、下一步工作开展计划
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1.进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，防止和切实落实监控检查职
责，
“检查走过场”“检查疲劳”，确保监控检查工作取得实效。
2.加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各部门要高度重视，认真对待。。
3.加强业务学习，进一步提高案件防控水平。
4.进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”“见怪不怪”、的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。
5.加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。各管理部门将定期或不定期组织对所在部门案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。
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篇四：银行案件风险排查记录
银行案件风险排查报告银行案件防控、风险排查自查报告
根据包新农金发今年30号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、业务操作流程排查。
（一）存款方面：
（1）单位结算账户的自查处理。今年11月21日至25日，我1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至
今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户55户含我行在同业（荆门人行1户、汉口银行1户、掇刀中行1户、掇
刀农行1户、向阳农行1户）开立账户5户，其中：基本账户3户、专用账户1户、一般账户50户、注册验资户1户；经清查，发现问题若干：
一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。
二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的2家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位2家，1家已经做销户处理，还有1家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如10日内还不能处理好的一
（2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。户管理办法》，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年11月27日，全行共开立人民币结算账户474户，公民联网身份核查474户，留存客户__复印件474户，全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共388户，总金额1305万元；定期存款共86户，总金额共计830.4万元。共开出普通存折354本，一本通存折63本，定期存单87张。我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人__件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户__件复印件，对冒用他人证件开户、虚假__件开户的均不予办理，要求客户提供真实有效__件；对于由代理人开户的，能严格审核代理人的__件，联系被代理人进行核实，留存电话号码及详细住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户30万元以上大额划转业务及20万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，凡是转账超过30万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。
2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额1000万，存期一年，由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通知存款一笔，金额1000万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额50
万；开立1户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录，发现以下问题：一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目，但是为了以后的业务发展，要完善此业务；
二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（二）会计业务方面：
1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。
2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：
一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再出现此类情况；
二、会计档案装订不合规，有掉页现象。已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（三）财务核算方面：》
1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划，主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。
2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开
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